[其他资格考试]2009年10月全国自学考试金融法真题.docVIP

2009年10月全国自学考试金融法真题 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.在我国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是（） A.商业银行B.中国人民银行 C.银监会D.证券交易所 2.我国对银行业负有监管职责的机构是（） A.中国银行B.中国证监会 C.中国银监会D.财政部 3.设立全国性商业银行的注册资本最低为人民币（） A.5 000万元B.1亿元 C.5亿元D.10亿元 4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是（） A.商业银行的债权人 B.银监会 C.商业银行的债权人和银监会 D.国务院 5.信托公司对外担保的余额不得超过其净资产的（） A.20％B.30％ C.50％D.75％ 6.法理上可以认为银行与客户的关系本质上讲是一种（） A.监管法律关系B.契约关系 C.担保关系D.投资关系 7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为（） A.3个月B.6个月 C.8个月D.12个月 8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的机构是（） A.公安局B.当地县政府 C.公证处D.村委会 9.按照贷款是否有担保，贷款可分为（） A.信用贷款、担保贷款与票据贴现 B.信用贷款与担保贷款 C.信用贷款与票据贴现 D.信用贷款与抵押贷款 10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（） A.中国人民银行B.国务院 C.银监会D.商业银行 11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权（） A.不得设定抵押 B.一并抵押 C.由当事人约定 D.由政府根据经济发展状况决定 12.《担保法》规定，定金不得超过主合同标的额的（） A.10％B.20％ C.30％D.40％ 13.负责残损人民币收回和销毁的机构是（） A.中国人民银行 B.中国银监会 C.受理残损人民币兑换申请的商业银行 D.工商行政管理局 14.在我国，外汇的主要作用是在国际贸易中作为（） A.价值尺度、储备手段B.支付手段、储备手段 C.信用手段、储备手段D.储备手段、货币手段 15.在我国，外汇管理的职能部门是（） A.中国人民银行 B.中国银行 C.国家外汇管理局及其分局 D.商务部 16.借款人未按合同约定用途使用借款的罚息利率为（） A.在借款合同载明的贷款利率水平上加收30％～50％ B.每日万分之五 C.在借款合同载明的贷款利率水平上加收50％~100％ D.每日万分之二 17.信用卡遗失后被人冒用，其责任（） A.挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担 B.挂失前及挂失后24小时的损失由持卡人承担 C.挂失前及挂失后48小时的损失由持卡人承担 D.由发卡银行承担 18.按照股东承担风险程度和享有权利的不同，股票可分为（） A.普通股和优先股 B.国家股和法人股 C.人民币普通股和境内上市外资股 D.法人股和社会公众股 19.在我国，设立股份有限公司，发起人的人数为（） A.2人以上，30人以下B.2人以上，50人以下 C.2人以上，100人以下D.2人以上，200人以下 20.股份有限公司申请股票上市，公司股本总额不少于人民币（） A.3 000万元B.5 000万元 C.1亿元D.1.5亿元 21.证券公司客户交易结算资金应当存放在（） A.商业银行B.证券公司 C.证券登记结算公司D.证券交易所 22.公司申请公司债券上市交易，公司债券的期限为（） A.3个月以上B.6个月以上 C.1年以上D.2年以上 23.根据基金运作方式的不同，证券投资基金可分为（） A.公司型投资基金和契约型投资基金 B.封闭式基金和开放式基金 C.股票基金和债券基金 D.公募基金和私募基金 24.一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得超过基金资产净值的（） A.5％B.10％ C.20％D.30％ 25.目前，我国可进行交易的商品期货不包括（） A.外汇B.小麦 C.铜D.天然橡胶 二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分) 26.再贴现率27.账户实名制 28.存单29.汇率 30.证券上市 三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分) 31.简述我国法律对外国银行分行的业务范围的限制。 32.简述有权机关在查询、冻结和扣划个人存款时，银行的协助义务。 33.简述外汇管理的基本原则。 34.简述证券投资基金的特点。 四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分) 35.试论我国银行经营分业限制的原因。 36.试论公司债券上市交易的条件、上市程序及上市交易规则。 五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分) 37.20