银行业金融机构高级管理人员履职行为动态监管暂行办法资料.docVIP

中国银行业监督管理委员会XX监管局银行业金融机构高级管理人员履职行为动态监管暂行办法 ? 第一章　总　则 ??? 第一条?为加强对XX省银行业金融机构高级管理人员（以下简称高管人员）的持续、动态监督管理，促进银行业健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》等相关法律、行政法规和规章，制定本办法。 ??? 第二条?本办法所称银行业金融机构高级管理人员履职行为动态监管，是指银行业监督管理机构通过现场检查、非现场监管和日常管理等方式对银行业金融机构高管人员的依法履职及职业操守、业务经营、风险管理、与银行业监督管理机构的工作配合等情况进行持续有效监管，并依法采取相应监管措施的过程。 ??? 第三条?对银行业金融机构高管人员履职行为动态监管应遵循依法、客观、公正和持续有效的原则。 第二章?动态监管的职责划分 第四条?银行业金融机构高管人员履职行为动态监管，按照属地监管和任职资格审核权限相结合的方式，实行分级监管、信息共享的管理办法。 第五条?银监局负责对设在太原市的银行业金融机构高管人员实施动态监管，并及时掌握各市由银监局负责审核的高管人员的重要信息。 第六条?银监分局负责对辖区内银行业金融机构高管人员实施动态监管，并及时向银监局报告辖区内由银监局负责审核的高管人员的重要信息。 第七条?监管办依据授权负责对辖区内农村合作金融机构高管人员实施动态监管，并及时向银监分局报告辖区内其他各类金融机构高管人员的重要信息。 第八条?银监局、银监分局各监管处（科）和监管办具体负责对所监管银行业金融机构高管人员履职行为实施动态监管。办公室、纪检监察、统计、政策法规等职能部门应及时向对口监管处（科）室通报所掌握的高管人员的情况。 第九条?银监局组织的异地交叉检查结束后，应及时向被查机构所在地银监分局通报有关情况；银监分局组织的交叉检查结束后，应及时向被查机构所在地监管办通报有关情况。银监局、银监分局组织的案件调查等，可视情况向发案机构所在地银行业监管机构通报有关情况。 第十条?在对高管人员履职行为动态监管过程中，银监局、银监分局、监管办及内部各处（科）要各负其责，上下联动，实现信息共享。 第三章?动态监管内容 第十一条?对银行业金融机构高管人员履职行为动态监管的内容主要包括高管人员的依法履职及职业操守、业务经营、风险管理、与银行业监督管理机构的工作配合情况等四个方面。 第十二条?依法履职及职业操守情况主要包括： （一）高管人员是否能够正确贯彻执行国家的经济、金融方针政策；是否熟悉并遵守国家经济金融法律法规以及监管部门的指引和要求。 （二）高管人员是否具有公正、诚实、廉洁的品质和良好的工作作风；个人填报的有关资料、声明是否属实；是否存在直接或变相经商办企业及涉及黄赌毒行为；是否有明显超出收入能力的各种支出和消费。 （三）高管人员对工作是否勤勉尽职，是否有不履行、不正确履行职责行为。 ??? 第十三条?业务经营情况主要包括： ??? （一）是否具备与其所担任职务相适应的专业知识和工作经验；是否具备与其所担任职务相称的组织管理能力和业务能力。 ??? （二）是否树立了科学的发展观；经营理念和发展战略是否合规和切实可行；决策程序是否科学、民主、公开；有无因决策失误和管理不善给本单位造成损失或重大风险等问题。 ??? （三）是否制定了科学合理、审慎有效的绩效考核评价体系。 第十四条?风险管理情况主要包括： ??? （一）审慎经营规则的执行情况；重要经营指标如资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、风险集中度、资产流动性等是否符合有关要求； ?? ?（二）内部控制体系的建立执行情况。主要包括各项内控制度是否完善并得到有效执行；重要业务和高风险业务的操作是否受到有效的监督和制约；对内部人控制、内部授权、关联交易、客户授信等是否实行了有效的控制措施；内部稽核部门是否能够独立发挥其应有的作用；有无资金被骗、被抢、被盗案件；有无失职渎职、贪污和挪用银行资金的问题； （三）风险管理体系的健全完善情况。主要包括是否建立了有效的风险监控评价系统以及风险排控纠偏机制；风险管理的技术是否先进、有效；是否建立了新业务成本核算和风险补偿系统；风险管理的各项措施是否能根据经营环境和经营状况的变化及时调整更新等。 ??? 第十五条?与银行业监督管理机构的工作配合情况主要包括： （一）机构的设立、变更、终止，高管人员的任命以及新业务的开办等事项是否按照规定进行报批和依法依规实施； （二）是否能够按照规定向银行业监督管理机构及时、准确、全面地报告重大突发事件、重要事项和报送各类报表报告等相关资料； （三）是否能够积极、有效配合银行业监督管理机构完成现场检查和非现场监管工作，是否存在敷衍塞责和影响监管的行为； （四）是否