银行卡业务风险防范管理规定资料.docVIP

xx银行卡业务风险防范管理规定 第一章 总则 第一条 为加强xxxxxxx银行（以下简称本行）银行卡业务的管理，及时识别、防范、控制本行借记卡业务过程中的各种风险，防范银行卡业务风险，维护本行和持卡人、特约单位及其他当事人的合法权益，依据中国人民银行《银行卡业务管理办法》、银行业监督管理机构以及中国银联股份有限公司（以下简称“中国银联”）的有关规定，特制定本规定。 第二条 卡业务风险是指在银行卡业务办理过程中，由于各种原因导致本行、持卡人或其它当事人的合法利益受到损害。 第三条 卡业务风险可分为内部风险和外部风险。内部风险是指本行在业务处理、计算机系统安全、卡片管理等各个环节中的操作和员工道德品质造成的风险；外部风险是指恶意假冒持卡人使用卡造成的风险，包括通过制作假卡、盗取他人密码、使用作废卡片等手段非法支取客户账户资金造成的风险。 第四条 卡业务风险管理严格遵循事前防范、事中控制、事后监督的原则。 第二章 基本制度 第条 岗位制度 设管理卡业务。岗位。第条 权限管理制度 按不同的岗位设置相应处理权限对超出权限的业务必须取得主管授权。授权人必须严格执行操作规范。第条 保密制度 除国家法律规定外，不得对外泄露客户账户、资料等相关信息。 第条 登记制度 在受理卡的各个环节，建立健全登记制度，做到“准确及时、记载清晰、签章齐全、责任分明”。 第条 成品卡的制作采