大业信托潜伏式浇口.pdfVIP

大业信托••寿光香堤雅苑项目贷款集合资金信托计划•• （一）信托基本要素 1. 1.信托名称：大业信托•寿光香堤雅苑项目贷款集合资金信托计划； 2. 2.信托规模：人民币【2】亿元（信托计划首期募集1.5亿元，在融资方提 出申请且经我司同意后，融资方可对抵押物进行置换，新提供抵押物价值需 经我司认可，置换后总体抵押率不高于50%，设置开放期募集剩余5000万 元）； 3. 3.信托期限：2年； 4. 4.委托人：合格投资者； 5. 5.信托资金运用方式：根据委托人指定的信托财产管理方式，我司使用委托 人交付的信托资金，以受托人名义用于向寿光中南的香堤雅苑项目发放项目 贷款； 6. 6.信托资金还款来源： 还款来源为融资方经营活动净现金流、担保人经营活动净现金流、处置变现 抵押物。 7. 7.发行周期：预计在2013年2月25日至2013年3月10； 8. 8.发行成本：自销或第三方机构发行（包括发行费用、受益人收益以及银行 保管费等）； 9. 9.受益人预期收益： （1）100万≤委托资金＜300万，预计收益率为【8.5】%/年； （2）300万≤委托资金，预计收益率为【9.5】%/年； 10.10.增信措施： （1）寿光中南地产以其所名下寿光世纪星城的项目用地的部分土地提供 抵押担保，此部分抵押土地的面积为96782平方米，预评估价值为8876万元； 南通中南新世界中心开发有限公司（以下简称“南通中南新世界”）以其名下 的位于南通市崇川区桃园路12号501室的商场提供抵押担保，建筑面积 9052.96平方米，评估价值31685.36万元；营口中南世纪城房地产开发有限公 司（以下简称“营口中南地产”）以其名下的土地提供抵押担保，此部分抵押 土地的面积为52338平方米，预评估价值为9421万元；故抵押物的总价值为 49982万元，按照首期1.5亿元的信托规模，抵押率为30%（不含息）。 （2）连带保证：中南控股集团为融资方在本信托计划项下的到期支付义 务提供无限连带责任保证担保。 11.11.其他风险控制措施 （1）办理强制执行公证。信托项下的交易文件均依法办理强制执行公证。 （2）资金监管：我公司与寿光中南、银行签署资金监管协议，对项目贷款 的使用进行合规性监管。 （3）我司将按约定提前进行资金归集，保证在信托计划届满21个月信托专户中 的资金余额不低于信托本金的10%，信托计划届满22个月底信托专户中的资金 余额不低于信托本金的20%，信托计划届满23个月信托专户中的资金余额不低 于信托本金的50%。 （二）交易结构图 委托人 营口土地、南通商 抵押担保 场和寿光土地 分配 认购 发放贷款 大业信托•寿光香堤雅苑 用款监管 XX 项目贷款集合资金信托 寿光中南地产 银 计划 偿付本息 行 收益监管 担保 信托报酬 受托管理 中南控股集团 大业信托 （三）项目简介 中南香堤雅苑项目位于山东省寿光市健康东路以南、文庙东街以北、兴安路 以东。处于东城中心繁华区域，紧邻文庙街科教产业区，出门即是潍坊科技学院。 项目规划总建筑面积166637㎡，其中地上住宅面积124050㎡，地下住宅面 积6938㎡，商业建筑面积4712㎡。拟建8栋小高层、高层住宅楼。小区设计容 积率2.23，绿化率42%。项目目前2#楼、3#楼、4#楼、5#楼和商业网点四证齐 全。