挑战杯的投资部分分析(终).docVIP

八、投资分析 8.1 资本结构与来源 公司注册资本76000元，具体的资金来源与股本结构如下： 资金来源： 权益资本 风险投资 山东大学投资 创业团队自筹 16000 债务资本 银行款 短期借款 10000 在股本结构中，创业团队入股元，大学投资0000元，风险投资方面，我们打算吸引家风险投资共同入股，筹资元，以化解风险。从银行贷款元，为期2年(金融机构2年期的借款利率为5．%)，用作流动资金。此外，还需从服装生产厂家短期借款10000元以暂缓公司初期资金压力。 公司初期需要外借资金30000元(金融机构一年期借款，利率5.4%，以2010年5月为准)，用作流动资金。同时考虑到合理的负债比例，公司的资产负债比为13：15。 8.2资金运营计划 前期资金主要用于购货，如山东大学（威海）校园文化纪念衫、纪念钢笔、纪念本等；以及公司运营中所需的销售费用、管理费用及其它各类期间费用等。 前期资金运用表 单位：元 项 目 费 用 公司成立费用 76000.00 店面租金 0.00 店面装潢 120.00 服务设备 130.00 研究费用 2000.00 宣传费用 1600．00 员工工资 7800．00