11对公客户信息系统.pptVIP

* * * * * * * * * * * 客户号和组织机构代码不允许修改，其他客户基本信息均可修改 未解除的合约目录信息包括帐户合约、现金管理合约、电子渠道合约等 客户号和组织机构代码不允许修改，其他客户基本信息均可修改 * * * * * 证件类型默认为组织机构代码 证件类型默认为组织机构代码 * 培训内容 需求背景及意义 基本概念 功能与流程 交易操作 第二部分 基本概念－对公客户信息 对公客户信息包括哪几部分（1）？ 基本信息 电话信息 地址信息 证件信息 关联企业信息 支持客户多个电话、地址、证件的采集。 第二部分 基本概念－对公客户信息 对公客户信息包括哪几部分（2）？ 合约目录信息 本次投产后对公客户合约目录中的合约类型包括 存款账户类（基本户、一般户、外汇户、单位定期户…）、 贷款账户类（流动资金贷款、基本建设贷款、透支..）、 电子渠道类（企业客户端、企业电话银行） 以及现金管理合约。 第二部分 基本概念－客户号 客户号的组成规则是什么？ 客户资料登记成功后，系统自动为该客户分配唯一的、通用的客户标识；长度为16位数字，1～２位为客户类型标识，个人客户“16”，对公客户“66”；3～4位为客户在获取客户ID时的分行编号；5～13位为9位顺序号；14～15位为校验码 ，最后一位是尾码，系统默认支持“6”或“8”或“9” 。 也就是说，每一个客户看到的客户号，前两位一定是16（个人）或66（对公），最后一位肯定是“6”、“8”、“9”之一。 培训内容 需求背景及意义 基本概念 功能与流程 交易操作 第三部分 功能与流程－功能简介 对公客户信息系统提供了对公客户信息的建立、修改、查询、删除等功能，并为现金管理平台（CMP）、资产业务系统（CAS）、个人负债系统（PDS）、渠道注册系统（SC）、客户关系管理（CRM）等系统提供统一的信息访问服务。同时实现了统一管理客户合约目录信息的功能（包括个人客户与对公客户），即将客户各类产品与服务的概要信息记录在客户名下，为进一步实现统一视图提供了前提条件。 培训内容 需求背景及意义 基本概念 功能与流程 交易操作 客户信息系统 合约信息查询 对公（法人）客户信息管理 个人客户信息管理 客户信息系统总菜单 辅助功能 对公客户信息管理 电话信息管理 证件信息管理 基本信息管理 对公客户信息管理子菜单 地址信息管理 关联企业信息管理 对公客户基本信息管理交易列表 二级菜单 三级菜单 具体交易 对公客户信息管理 基本信息管理 5221 建立法人客户基本信息 5222 修改法人客户基本信息 5223 查询法人客户基本信息 5224 删除法人客户基本信息 5225 查询法人客户基本信息变 更记录 基本信息管理-建立基本信息5221 主要流程： 客户填写开户申请书 柜员核实申请书和有效证件 登记客户基本信息 合法的组织机构代码，按9位不带“－”保存； 无组织机构代码的客户，柜员输入“999999999”，后台系统自动生成唯一的内部编号 固定电话地区区号默认取值为后三位 固定电话地区区号默认取值为后三位 固定电话与移动电话二者至少输入一个 基本信息管理-建立基本信息5221 主要流程： 提交3+0主管授权 交易成功后，打印记账凭证和客户回单 此交易成功，系统自动生成客户号—该客户在系统内的唯一标识 此交易成功，系统自动生成客户号—该客户在系统内的唯一标识 基本信息管理-建立基本信息5221 主要流程： 客户基本信息建立完毕，系统联动是否登记关联企业信息，如选择是，进入登记关联企业信息界面，可同时登记5条信息 在建立客户基本信息时，组织机构代码为必输项。如果该客户无组织机构代码（政府机构、事业单位等），则按界面提示在组织机构代码栏输入“999999999”（9个9）。 基本信息管理-查询基本信息5223 主要流程： 选择查询模式，输入相应要素 打印客户回单 基本信息管理-修改基本信息5222 主要流程： 首先联动5223查询客户信息是否存在 若客户信息存在，进入修改操作 修改完毕提交主管授权 修改成功打印记账凭证和客户回单，退出交易 基本信息管理-删除基本信息5224 主要流程： 首先联动5223查询客户信息是否存在 若存在未解除合约，系统提示错误信息，退出交易；若不存在未解除合约，提交主管授权 删除成功，打印记账凭证和客户回单 基本信息管理-查询基本信息变更记录5225 主要流程： 选择查询模式（客户号或者组织结构代码），输入相应交易要素 选中某条变更记录，ESC退出可继续查询变更前的基本