家庭保险需求诊断案例分析.ppt

* 欧阳先生家庭保险需求诊断 案例讲解 授 课 目 的 ※ 掌握需要收集的具体客户信息 ※正确填写保险需求诊断书 ※进行完整家庭保险需求诊断计算 课 程 内 容 1、 欧阳先生家庭情况介绍 2、 如何把信息正确填入《保险需求诊断书》中 3、如何根据数据进行计算 4、 如何正确填写计算结果 课 前 准 备 你手头是否有三样必备法宝？ 卡片：《保险需求诊断建议书》 彩页：《让爱没有缺口》 手册：《保险需求诊断DIY》 课 程 提 纲 欧阳先生家庭情况介绍 如何把信息正确填入《保险需求诊断书》中 如何根据数据进行计算 如何正确填写计算结果 欧阳先生家庭情况介绍 先生 太太 儿子 收入 支出 ………… 课 程 提 纲 欧阳先生家庭情况介绍 如何把信息正确填入《保险需求诊断书》中 如何根据数据进行计算 如何正确填写计算结果 如何把信息正确填入 《保险需求诊断书》中 先生的年龄 太太的年龄 儿子的年龄 年龄是最重要的信息 客户基本资料 费用（先生、太太、子女） 收入（工资收入、退休后社保收入） 已经购买的商业寿险 客户寿险规划 生活费用保障年数 如何把信息正确填入 《保险需求诊断书》中 住院每日保险需求 一次性重大疾病保险需求 客户健康险规划 社保报销额度 如何把信息正确填入 《保险需求诊断书》中 退休后支出（先生、太太） 退休后社保收入 退休后其他收入 客户养老保障规划 因人而异 注：中国社科院研究报告指出，未来20年中国通货膨胀率将保持在3%-4%的水平 如何把信息正确填入 《保险需求诊断书》中 课 程 提 纲 欧阳先生家庭情况介绍 如何把信息正确填入《保险需求诊断》建议书中 如何根据数据进行计算 如何正确填写计算结果 如何根据数据进行计算 欧阳先生、太太寿险规划 先生的寿险保障需求=太太的（年生活费用*保障年数）+子女的（年生活费用*保障年数）+房屋费用+子女教育费+其他费用 寿险规划的最重要假设就是万一一方身故，对整个家庭的影响，因而需考虑配偶的状况 如何根据数据进行计算 欧阳先生、太太以及儿子的健康险规划 健康险需求 客户根据自己家庭的经济状况估计自己需求额度 缺口=总需求-社保报销额度-已购买的商业保险 如何根据数据进行计算 欧阳先生、太太的养老规划 估计家庭退休后消费支出时应该提醒客户，考虑通货膨胀因素！ 注：中国社科院研究报告指出，未来20年中国通货膨胀率将保持在3%-4%的水平 课 程 提 纲 欧阳先生家庭情况介绍 如何把信息正确填入《保险需求诊断》建议书中 如何根据数据进行计算 如何正确填写计算结果 如何正确填写计算结果 欧阳先生、太太的寿险规划展示结果 先生寿险保险缺口 太太寿险保险缺口 20% 60% 80% 100% 0% 40% 20% 60% 80% 100% 0% 40% *