上海自贸试验区第八批金融创新案例基本情况-上海金融办-上海政府.PDF

上海自贸试验区第八批金融创新案例基本情况 （2017 年10 月） 序号 类别 案例名称 主要内容 创新点 应用价值 在沪商业银行按照《中国人民银行上海总部关于进一 一是全功能型跨境双向人民币资金池基于上海 一是有利于境内外企业集团实现本外币 步拓展自贸区跨境金融服务功能 支持科技创新和实 自贸区科创新政，进一步拓展和延伸了自由贸易 资金的在岸集约化管理，在降低汇兑成 体经济的通知》有关精神，成功为企业搭建了全功能 账户功能，较一般的跨境双向人民币资金池增加 本的同时，拓展资金跨境融通渠道并提 型跨境双向人民币资金池。 了本外币一体化功能，即企业可自由选择币种进 高资金使用效率。 一是工行上海市分行率先开展此项业务，为大润发集 行归集，通过自由贸易账户的多币种功能实现池 二是有利于推动金融支持实体经济发 团搭建了全功能型跨境双向人民币资金池。该资金池 内资金的自由汇兑，降低了汇兑成本。 展，通过资金池的搭建，将境外、区内 自由 的主办企业大润发集团的子公司，是 “上海科技创新 二是增加了日间透支、隔夜透支及理财等功能， 资金等金融资源投入到境内的科技创新 首批全功能型 贸易 跨境双向人民 职业清单”内企业，得益于上海自贸区科创新政，该 可充分满足企业获得更高的资金使用效率和集 和实体经济，激发实体经济活力，有利 公司通过开设境内机构自由贸易账户（FTE），实现了 中管理收益。 于吸引更多资产管理中心功能落户上海 1 账户 币资金池落地 大润发集团本外币资金在岸集约化管理，在降低汇兑 三是利用充足的在岸人民币资金避免了传统跨 自贸试验区。 功能 上海自贸试验 成本的同时，拓展了资金跨境融通渠道。 境人民币资金池所面临的海外流动性限制，拓宽 三是有利于促进跨境资金双向均衡流 区 创新 二是花旗银行成功为香港艾兰得集团搭建全功能型 了跨境资金融通渠道。 动，助推人民币国际化进程。 跨境双向人民币资金池。这是首家境外跨国公司通过 开设境外机构自由贸易账户 （FTN），实现了全球资金 的统一调配和融通管理，通过跨国公司财资管理中心 开立FTN 账户，灵活地将全球主要货币以原币形式汇 集到上海自贸试验区，协助包括境外企业在内的相关 主体也能享受到自贸试验区金融服务。 1 序号 类别 案例名称 主要内容 创新点 应用价值 商业银行运用自由贸易账户跨境联动优势成功开展 一是充分运用上海自贸试验区有关分账核算单 一是有利于拓展跨境飞机租赁融资渠 跨境飞机租赁融资，取得良好效果。 元境外融资的创新金融政策，围绕自由贸易账户 道，通过运用自由贸易账户资金可自由 一是建行上海市分行为中国飞机租赁集团提供了 12 本外币一体化的优势，开展跨境飞机融资租赁业 汇兑的优势，企业可以实现本外币资金 年期 8000 万美元融资，用于该公司与境外某航空公 务，是融资租赁行业在上海自贸试验区进行的一 的统筹管理。同时，通过运用自由贸易 司的2 架空客320 飞机