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令人深思的問題？ 結完婚花了大筆鈔票，接下來如何做好家庭財務規劃？ 怎麼規劃才能讓您在短短幾年完成買車，購屋五子登科的夢想！ 低利率時代如何做好家庭理財規劃 怎麼達成？ 經濟學者及專家的建議 提早準備的驚人效果愛因斯坦：全世界最可怕的力量是複利的力量。 幸福人生方程式 金錢+時間+快樂 並持之以恆 每月金錢少時間晚=不快樂人生 每月金錢少時間早=快樂人生 每月金錢多時間晚=亡羊補牢人生 每月金錢多時間早=超級快樂人生 您要那一種人生？ 你可以信賴的夢幻組合 結婚新人幸福人生財務規劃 宏利國際金融 資深財務規劃師 李長賡 Andre 生活夢想 多為3~10年短、中期計劃 ●五年後存足置產頭期款約200萬 ●五年後買一輛RV休旅車100萬 ●十年內準備好子女教育基金300萬 富裕人生 告訴你正確的步驟 養成儲蓄好習慣 確立理財目的 理財工具的選擇 (資產配置) 定期與顧問檢視資產狀況 60% 10% 30% 投資理財 風險管理 日常生活費用 Smart理財哲學 ------投資專家------ 投資報酬率的高低 假設年報酬率為8% 資產配置比率 輪轉圓 投資平台 及 顧問價值 的重要 保息 債券 股票 保本 投資 景氣差 景氣好 ?中小企業型基金 ?股票型基金 ?債券型基金 ?一般帳戶 ?儲蓄 ?台幣計價 ? Ishares SP500 ?Nasdaq-100 Trust ?債券型基金 ?貨幣型基金 ?美元計價 ?全球積極(美元) ?全球平衡(美元) ?全球保守(美元) ?台幣積極 ?台幣平衡 ?台幣保守 全球化的投資策略 ?Ishares MSCI EMU(美元) ?Ishares MSCI Japan(美元) ?中小企業型基金(歐元) ?債券型基金(歐元) ? 大中華成長(台幣) ? 亞洲成長(美元) ?健康護理(歐元) ?中小企業型基金 投資理財需求分析 風險承受度=100-年齡 風險愛好者-股票80-100,債券20-0 風險中立者-股票50-60,債券50-40市場 風險趨避者-股票30-0,債券70-100 你是以上那一種人？ 資產配置:歐美主要學術投資機構研究 資產配置 決定投資組合92%的績效 進出 市場時間只佔因素不到2% 投資 Investment 銀行 Bank 保險 Insurance 富達投顧： 全球第一大獨立基金管理公司 。 摩根大通集團 ： 全球前三大投資銀行 。 美林證券 ： 全球第一大證券商 。 柏克萊國際投管( BGI )： 全球第一大機構投資管理人。 荷蘭銀行集團 ： 全球第六大銀行、美國第二大外商銀行。 宏利金融集團： 美國401(K)退休計劃排名第一 加拿大年金市場佔有率第二 香港強積金計劃市場排名第二 2002年兩岸三地1000大排名第六 2002年EPS 64.8 SP信評：AA+。 花旗銀行集團： 全球第一大消費金融集團。 繳費金額 繳費與否 自己決定 做為子女教育費用帳戶 出國旅遊渡假 帳戶 養老退休金 讓老年生活優雅舒適 任何給付100%免稅,最佳投資節稅理財工具 滿足買車,購屋等生活夢想 保額高低自己做主家庭緊急危難的救命錢 宏利 家庭理財最佳工具 幫您完成夢想! 宏利國際金融股份有限公司 經理 ANDRE 李長賡 免付費服務熱381 0982070824 0929325558 * *