资基金更新招募说明书摘要（2018年第1号）.PDFVIP

国寿安保尊益信用纯债一年定期开放债券型基金更新招募说明书摘要 （2018 年第1 号） 国寿安保尊益信用纯债一年定期开放债券型证券投 资基金更新招募说明书摘要 （2018 年第1 号） 国寿安保尊益信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金 （以下简称“本基 金”）根据2014 年11 月19 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”） 《关于准予国寿安保尊益信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金注册的批 复》（证监许可【2014 】1207 号）注册和2014 年12 月18 日《关于国寿安保尊 益信用纯债一年定期开放债券型证券投资基金募集时间安排的确认函》（证券基 金机构监管部部函【2014 】2070 号），进行募集。本基金的基金合同于2015 年 1 月22 日正式生效。本基金为契约型开放式基金。 重要提示 国寿安保基金管理有限公司保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招 募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对 本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金的基金合同于2015年1月22 日生效。本摘要根据基金合同和基金招募 说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务 的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和 本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和 接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承 担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 国家债券、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票 据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府 债券、中小企业私募债、资产支持证券、可转换债券（含分离交易可转债）、债 第1 页共31 页 国寿安保尊益信用纯债一年定期开放债券型基金更新招募说明书摘要 （2018 年第1 号） 券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款），以 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的 相关规定）。本基金不直接参与股票投资，但可持有因可转换债券转股所形成的 股票（包括因持有该股票所派发的权证）以及因投资可分离债券而产生的权证。 因上述原因持有的股票和权证等资产，本基金将在其可交易之日起30 个交易日 内卖出。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中对信用债券的投资比例不低于非现金基金资产的80%。本基金所指信 用债券包括金融债券 （不含政策性金融债）、企业债券、公司债券、中期票据、 短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地 方政府债券、中小企业私募债、资产支持证券、可转换债券（含分离交易可转债）、 非国家信用的固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他信用类债券。在每个开放期的前1 个月和后1 个月以及开放期期间不受前述 投资组合比例的限制。本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府 债券占基金资产净值的比例不受限制，但在开放期内现金或到期日在一年以内的 政府债券占基金资产净值的比例不低于5% 。 本基金为债券型基金，从预期风险收益方面看，其风险和预期收益水平低于 股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。 本基金投资中小企业私募债，中小企业私募债的发行主体一般是信用资质相 对较差的中小企业，其经营状况稳定性较低、外部融资的可得性较差，信用风险 高于大中型企业；同时由于其财务数据相对不透明，提高了及时跟踪并识别所蕴 含的潜在风险的难度。其违约风险高于现有的其他信用品种，极端情况下会给投 资组合带来较大的损失。 投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风 险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、 经济、社会等环境因素对