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现金管理数字时代的金融服务
现金管理
现金管理
数字时代的网络金融服务
数字时代的网络金融服务
内容提要
导论
大象无形:现金管理的概念
对象:居民、企业、政府(不同业务概念) 概念的重要性:
名正言顺
手段:传统与现代;金融+管理+IT 业务范围、产品边界、实施范围
目标:科学高效的资金管理 与其他业务的关系
现金管理:字面含义
现金的概念
现金及其等价物: 货币的现在式
1、会计的概念
存款
2、货币银行学概念 短期可变现资产
3、日常生活的概念
4 、金融的概念
商品: 货币的过去或
存货 未来式
产成品
固定资产
从私有制、交换、商品、一般等价物开始到货币经
流动资产(物化)
济(货币三阶段)
货币的未来式
1、对象‐‐发展阶段:原始、近代、现代(互联网) 权利:
2、主体‐‐政府、企业、居民 应收账款
使用权
3、范围‐‐‐到流动性为止的、到风险管理、到电子商
无形资产
务、IT及全面财资管理
4 、边界界定原则:与市场发展和银行产品整合阶段
1、现金管理的含义
古老而现代;通俗而又专业。穿越远古,直指未来。
依托现代计算机技术和网络技术向企业提供的综合金融服务,是帮助企业实
现科学高效的资金管理的方式、手段和技术的总和。
面向未来的可持续发展的现代金融服务方式
1、信息化:第三次浪潮 1、环境友好、资源节约
2、行将消亡的恐龙 2、科学发展观
3、水泥+鼠标 3、能源与气候变化
现金管理的含义
现金管理是现代商业银行针对企业资金管理需求而提供
的一种数字化和网络化的专业金融服务,是帮助企业实
现对现金流入、留存和流出等现金周转期各环节进行科
学管理的技术、手段和方式的总和。
资金管理(财资管理)是企业的角度,是关于资金管理的一切,包括与金融机构(FSP)相关的账户管理、收付款管理、流动性管理、
投融资管理和资金风险管理,也包括与FSP无关的资金预算、计划、管控、报表、分析、预测等。
银行(FSP)只是企业资金管理的金融服务提供商,与资金管理相关的专业服务还包括IT服务、咨询服务和培训服务等。
由于客户的而需要和竞争的压力,银行正从FSP向全面的资金管理服务提供商转变。
企管(财务)+金融+IT
完整内容的应该从银行 企管(财务)+金融+I
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