理财规划书(终极版).pdfVIP

个人理财规划书 Personal Financial Analysis Planning Report 二零一二年十月二十八日 1 目 录 理财寄语……………………………………………………………………3 规划摘要……………………………………………………………………5 第一部分 客户情况和理财目标 …………………………………………7 一、基本情况………………………………………………………………7 二、财务状况………………………………………………………………7 三、人生理财目标…………………………………………………………8 第二部分 客户财务状况析………………………………………………10 第三部分 理财规划建议…………………………………………………11 一、理财规划基本假设……………………………………………………11 二、理财建议………………………………………………………………13 三、退休规划………………………………………………………………14 四、遗产规划………………………………………………………………15 第四部分 理财目标小结…………………………………………………15 第五部分 未来家庭理财安排原则………………………………………16 第六部分 定期检视计划表及风险告知…………………………………17 2 理财寄语 尊敬的李女士： 你好！ 很荣幸承接您的委托，为您提供理财规划服务，为提高理财规划水平，依据 相关法律法规和行政规章制定本声明。 第一条对理财业务实行全面、全程管理。理财业务管理，包括提供个人理财 顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风 险也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风 险、流动性风险以及进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。 第二条理财人员具备与管控个人理财业务相适应的技术支持系统和后台保 障能力以及其他必要的资源保证。合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客 户的合法权益。 第三条已建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的 主要管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及管理的重大问题，积极主动 地与客户沟通。 第四条本理财计划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进 行更好地决策达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。 第五条本理财规划报告书是在您提供的资料基础上基于通常可接受的假设、 合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。 第六条本理财规划报告书做出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财 务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经 济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划特别是 在人生阶段发生较大变化的时候如家庭结构转变或更换工作等。 保密条款：本规划报告书将由金融理财师与客户双方保留，充分沟通认可后 3 协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可本公司承诺旗下金融理财 师相关人员，不得透漏任何有关信息。 相关公开事项： 1) 本规划报告书收取报酬的方式或各项报酬的来源：如理财规划书或理财 规划协议。 2) 推介专业人士时该专业人士与理财师的关系：相互独立，不存在利益或 经济关系，如顾问契约和相关咨询服务。 3) 所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突：经确认无利益冲突状 况。 4) 与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同：本理财中心仅收取顾问咨询 费，未与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同。 4 规划摘要 理财是一种生活的态度，也是一个良好的生活习惯，更是快乐享受人生的过 程。我们为李女士量身定做的理财规划书详细分析了她的个人情况、财务信息和 理财需求，在此基础上，结合其生活和职业特点，进