金融监管2016(全)教材课程.ppt

天津商业大学金融系 曲婷婷 2016.3;参考教材;学习金融监管学的意义;课程内容;课程内容;授课要求;第一章 金融监管导论;监管的本质;金融监管的要素;金融监管要素的历史演变;金融监管要素的历史演变;金融监管客体的变化;金融监管客体的变化;金融监管客体;金融监管的必要性;金融监管的必要性;金融监管的必要性;金融监管的必要性;金融监管的必要性;金融监管的作用;金融监管的作用;金融监管的作用;金融监管的作用;金融监管的作用;金融监管的目标;金融监管的目标;金融监管目标;金融监管具体目标;我国的金融监管目标;金融监管原则; ; ; ; ; ;金融监管的构成体系;金融监管的构成体系;金融监管的构成体系;;市场准入监管;业务运营监管;市场退出监管;金融监管的方法;西方发达国家银行主要监管方法;西方发达国家银行主要监管方法;我国的主要监管方法;形成有效的金融监管方法体系;第二章 金融监管与金融风险;金融风险的内涵;金融风险的特征;金融风险的种类; ;金融风险的外延;金融危机的类型;金融风险和金融危机的关系;金融安全;金融安全与金融发展的关系 ;金融风险、金融危机与金融安全;如何实现经济和金融安全;金融风险与金融监管的关系;建立金融风险预警系统的意义;构建金融风险预警指标体系的原则;金融风险预警的主要内容;我国金融风险预警系统的建立与完善;建立我国金融预警系统需解决的问题;第三章 金融创新与金融监管;金融创新的原因;金融创新的种类和内容;金融创新的内容;金融创新与金融发展;（2）金融创新对金融市场的积极影响。 金融创新增强了金融市场的活力（丰富了交易工具，如衍生产品序列不断延长。创新后的金融市场，对广大储蓄者和投资者来说，提高了金融资产的实际收益、安全性和流动性，能够享受到完善的金融服务和诸多金融便利；对生产者来说，金融市场上融资渠道拓宽、融资技术提高、融资方式灵活、融资成本下降，可以在时间、数量和期限等方面同时满足筹资者的要求。在持续的创新浪潮中，金融市场始终保持对市场交易主体的吸引力，活跃了交易，繁荣了市场）。 金融创新推动了国际金融市场融资资本化。 ??融创新促进了金融市场自由化。（一是金融创新加速国际资本流动，促进了国际资本市场规模迅速扩大，并使其全球化程度加深；二是一些创新金融工具或衍生性工具的交易，本身就是一种跨市场的国际性的金融交易，比如货币互换） ;;金融创新对金融发展的消极效应;金融创新对金融发展的消极效应;金融创新对金融发展的消极效应;发展中国家的金融创新与金融安全;金融创新与金融监管;;金融监管失灵;监管成本;管制的边界;第四章 金融监管体制;公共性：指其履行的监管权力属于公共权力的范畴，金融监管机构是公共管理部门的一部分，代表了社会公众的利益，以维护金融稳定，并以促进经济发展和社会稳定为己任，服务于国家的整体利益，维护国家金融与经济安全。 金融监管体制就是金融监管权力在配置模式上的制度安排。 金融监管体制及金融监管权力的配置方式：集权式（垂直分配）和分权式（横向分配） 金融监管对象：也称被监管者，是专门从事金融业经营和投资经济活动的企业、组织、单位和个人，包括金融中介机构、工商企业、基金组织、投资者和金融活动的关系人等。;金融监管对象的不同类别;金融监管对象的不同类别;金融监管当局与中央银行;金融监管当局与中央银行;金融监管体制的发展变迁;金融监管体制的发展变迁;金融监管体制的发展变迁;金融监管体制的变迁;金融监管体制的变迁;不同监管模式的优势和不足;部分国家金融经营体制和监管体制模式;中国金融监管体制的发展演变;中国金融监管体制的发展演变;中国金融监管体制的进一步改革;第五章 金融机构内部控制制度;COSO报告赋予内部控制的新内涵;金融机构内部控制;金融机构内部控制的主客体;内部控制的目标;金融机构内部控制目标;我国金融机构内部控制目标;建立内控机制的一般原则;金融机构建立内控机制的原则;内部控制在有效银行监管中的地位;金融机构内部控制与外部监管关系;我国金融机构内部控制现状;我国金融机构内控存在的主要问题;我国金融机构内控制度的改革和完善;法国兴业银行案;2008年1月24日，法国第二大银行兴业银行宣布，由于旗下一名交易员私下越权投资金融衍生品，该行因此蒙受了49亿欧元（约合71.6亿美元）的巨额亏损。这起银行案件所造成的损失是法国银行界有史以来最大的一起，也是世界上目前单笔涉案金额最大的交易员欺诈事件。 事件过程： 2008年1月26日，法国兴业银行集团对外公布了这个事件的概况。 交易员杰洛米﹒科维尔2000年进入法国兴业银行。在监管交易部门工作5年后，转入交易部门，从事套汇交易，主要负责处理欧洲股指期货的坐盘交易。;根据银行授权，科维尔在购买一种股指期货产品的同时，卖出一个设计相近的股指期货产品，实现套