反洗钱管理制度_精品.doc

紫金财产保险股份有限公司湖北分公司 反洗钱管理办法 目 录 第一章 总则 第二章 职责与分工 第三章 客户身份识别和交易记录的保存 第四章 大额交易和可疑交易的报告 第五章 附则 总 则 第一条 为贯彻实施《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反 洗钱法》）、《金融机构反洗钱规定》（以下简称《规定》）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（以下简称《办法》）《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱法律法规，有效防范和化解犯罪分子利用公司进行洗钱的风险，保证公司合法合规经营，特制定本制度。 第二条 洗钱（Money Laundering）指隐瞒或者掩饰犯罪收益并使之表面来源合法化的活动和过程。 第三条 分支机构应建立健全包括可疑交易上报制度、客户身份识别和交易记录保存制度等在内的反洗钱内部控制规范，明确各相关部门和岗位的反洗钱职责。 第四条 分支机构应加强对《反洗钱法》、《规定》、《办法》的学习和宣传，提高反洗钱意识，保证公司的合规经营。 第五条 为便于反洗钱工作的顺利开展，公司大力推动业务过程中使用转帐方式进行收支。 第六条 本办法适用于紫金财产保险股份有限公司湖北分公司及各分支机构。分支机构应根据当地人民银行要求和有关反洗钱法律法规及本制度制定本机构的实施细则，并按要求报人民银行、保监局及分公司法律合规岗备案。 职责与分工 第七条 分公司及各分支机构的高级管理人员对权限范围内反洗钱内控制度的有效实施负责。 第八条 分公司法律合规岗在总经理室的领导下统筹、协调、指导反洗钱工作中的各项事宜。 第九条 分公司法律合规岗负责反洗钱工作的协调、组织，督促和指导分公司落实执行各项反洗钱法规、制度及规定，具体工作职责包括： （一）组织、协调对分公司各部门及各三级机构反洗钱监控岗的反洗钱培训、宣传工作； （二）制定和修订有关反洗钱制度、规章或者操作规程； （三）指导、协调和督促分公司各业务部门落实反洗钱相关工作； （四）指导分支机构反洗钱监控岗开展有关反洗钱工作； （五）向监管机构报送反洗钱数据及报表； （六）履行法律、法规规定的保险金融机构其它反洗钱工作职责。 第十条 分公司相关部门应指定专人负责本部门反洗钱监控工作的开展和指导机构对应部门的反洗钱工作。 各部门应修订本部门的业务制度或指导、操作手册，以符合反洗钱法律、法规或规章的要求。 第十一条 分公司成立以总经理为组长、各相关部门的负责人为组员的反洗钱领导小组，全面领导和负责分支机构的反洗钱工作。 分公司设反洗钱监控岗，由法律合规岗人员兼任，负责协调、指导分支机构具体反洗钱工作，主要工作职责包括： （一）负责分公司有关反洗钱制度建设、组织对分公司各部门及三、四级机构反洗钱监控岗的反洗钱宣传和培训，使有关人员了解自身承担的反洗钱工作职责及权限； （二）根据当地人民银行的要求报送有关数据和报表； （三）协调、指导机构有关业务部门开展客户身份识别工作及交易资料保存； （四）组织相关部门工作人员配合人民银行的检查； （五）统筹协调机构反洗钱各项具体工作； （六）根据反洗钱法、行政法规的规定开展保险金融机构其它的反洗钱工作。 第十二条 分公司销售管理部门、业务管理部门、财务管理部门、客户服务管理部门、培训管理部门主要职责：组织、督促各营业机构对营销员、业务员进行反洗钱规定的宣传培训；督促营销员、业务员按反洗钱法规的要求收集有关客户信息资料；履行其它反洗钱职责。 分公司销售管理部门的主要职责：组织对各下属机构和业务团队进行反洗钱规定的宣传培训；配合代理渠道做好反洗钱相关事宜；在银保业务中推动机构与合作银行签订有关身份识别义务安排的协议；履行其它反洗钱职责。 业务管理部门职责：组织对核保人员的反洗钱宣传、培训；负责其经办业务中接触到的承保中的客户身份识别工作；指导及督促核保、调查、理赔等人员对经其主观判断为可疑的交易信息的录入工作；履行其它反洗钱职责。 分公司财务部门职责：组织对柜面出纳、资金室人员的反洗钱宣传培训；在业务过程中贯彻落实公司关于身份识别的规定；履行其它反洗钱职责。 分公司客户服务部门职责：组织对柜面出单人员的反洗钱宣传、培训；对客户开展反洗钱宣传；负责其经办业务中接触到的投保书初审、客户退保等业务中的有关身份识别事项；指导和督促可疑交易录入人员对经其主观判断为可疑的交易信息的录入工作；履行其它反洗钱职责。 分公司培训部门（或承担培训职能的有关部门）职责：将反洗钱的有关知识纳入到培训体系，与销售管理部、客户服务部及业务管理部一起做好对营销员、业务员的反洗钱培训工作。 若分公司其他部门的业务活动涉及到反洗钱事宜，须根据