银行从业资格个人理财考核试题一.docVIP

银行从业资格个人理财考核试题一 单选题（共70题，共70分）每小题1分，以下各小题给出的选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选错选均不得分。 第 1 题 对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括以下( )语句。 A．“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资” B．“本理财计划有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资，本银行概不负责” C．“投资有风险，人市须谨慎” D．“本理财计划有投资风险，您应充分认识投资风险，谨慎投资” 第 2 题 下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法，不正确的是( )。 A．建立销售理财产品的分级审核批准制度 B．采用至少包含止损限额的多重指标管理市场风险限额 C．设置不低于5万元人民币的销售起点金额 D．建立必要的委托投资跟踪审计制度 第 3 题 下列叙述错误的是( )。 A．十周岁以上的未成年人都是限制行为能力人 B．无权代理人订立的合同是效力待定的合同。 C．个人独资企业和合伙企业都是典型的非法人企业，因为它们没有独立的企业财产。 D．合伙企业的财产具有相对的独立性 第 4 题 不属于无效民事行为的法律后果的是( )。 A．返还财产B．强制履行C．赔偿损失D．追缴财产 第 5 题 在一次监管人员的现场检查工作中，下列人员的做法正确的是( )。 A．甲知道同事具有违法行为，但碍于情面未予声张 B．乙虚报自己的工作成果 C．丙由于发高烧，只好请假，结果错过了监管人员了解情况的时间 D．丁把准备不充分的材料交给监管人员并宣称是全部材料 第 6 题 根据《证券法》，下列关于客户交易结算账户管理的说法，不正确的是( )。 A．证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理 B．证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产 C．禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券 D．证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产 第 7 题 证券公司因包销购入售后剩余股票而持有( )以上股份的，卖出该股票时不受规定的六个月时间的限制。 A．4％B．5％ C．60% D．10％ 第 8 题 ( )时，基金合同成立。 A．基金管理人收到验资报告 B．投资者认缴基金份额款项时 C．自证监会批准后生效 D．投资人缴纳认购基金份额款项 第 9 题 当受托人处理信托事务不当而致使信托财产受损时，委托人元权( )。 A．要求受托人恢复信托财产原状 B．要求法院判处受托人3年以上lO年以下有期徒刑 C．解任受托人 D．要求予以赔偿 第 10 题 在以下事务中：①信托投资；②股票投资；③非自用不动产投资，期货交易所可以从事的是( )。 A．②B．①③C．①②③ D．均不得从事 第 11 题 《个人所得税法》规定，在中国境内有住所和无住所而在境内居住满( )的个人，从中国境内和境外取得的所得，依照《个人所得税法》规定缴纳个人所得税。 A．5年B．3年 C．2年D．1年 第 12 题 经批准可以减征个人所得税的情形是( ) A．福利费 B．金融债券利息C．国家津贴 D．残疾、孤老人员、烈属所得 第 13 题 有限责任公司全体股东首次出资额不得低于注册资本的( )。 A．25％B．20％ C．35％D．50％ 第 14 题 银行个人理财业务人员的下列行为中，( )不符合“信息保密”准则要求。 A．妥善保管客户资料 B．在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息 C．向其他同事透露客户的个人信息 D．妥善保管客户交易信息档案 第 15 题 银行业从业人员不应当( )。 A．为其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品 B．妥善保护和使用所在机构财产 C．举报银行违法行为 D．擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 第 16 题 银行从业人员在服务客户的时候，以下做法正确的是( )。 A．小张发现在银行里排队等待服务的人群中有一个美国人，为了给国际友人留下好印象，小张优先为他服务 B．在等待服务的人群中有一个孕妇，小李征求了排在孕妇前面其他客户的同意，为这位孕妇优先办理了业务 C．为了完成自己的储蓄任务，小王让一个只要求存款500元的人最后一个办理 D．轮到一个客户办理业务的时候，小马看他穿着破旧，就故意跳过他叫下一个穿着讲究的人来办理 第 17 题 道德建设和道德教育的最终目的是( )。 A．建立良好的社会风尚 B．使道德代替法律之上成为人们的行为准则 C．促进人际关系 D．要使道德转化为人们的内心信念，并付诸实践 第 18 题 (