[法学]第十一节章涉外金融监管.pptVIP

第二十五章 涉外金融监管法律制度 第一节 外资金融机构监管制度概述 第二节 营业性外资金融机构监管制度 第三节 外资金融机构代表机构监管制度 第四节 境外中资金融机构监管制度 第五节 外汇市场监管制度 第一节 外资金融机构监管制度概述 一、外资金融机构监管的概念 二、外资金融机构监管的目标与原则 三、外资金融机构监管立法 一、外资金融机构监管的概念 外资金融机构：是指在中国境内从事金融活动的以外国资本为主的金融机构，包括外资商业银行、外资保险公司、外资投资银行、外资财务公司等。目 前，中国的外资金融机构中数量最多的是外资商业银行，包括外国银行在华分支机构、外国独资银行和中外合资银行三种类型。 外资金融机构监管的概念 对外资金融机构的监管：是指东道国金融监管当局及其执行机关或某些特定机构，根据法定授权和法定程序对外资金融机构及其活动实施规制和约束，促使其稳健运行的一系列行为的总称。 外资金融机构监管的内容 包括以下几个方面： （1）对外资金融机构实施监管的主体是金融监管机构。在中国，该监管机构主要是指中国人民银行及其分支机构。 （2）受监管的客体是外资金融机构及其业务活动。外资金融机构包括外资银行和外资非银行金融机构以及外资证券、保险机构 （3）对外资金融机构的监管行为应依法进行。 （4）对外资金融机构监管的目的是保证其稳健运行。 二、外资金融机构监管的目标与原则 东道国对外资金融机构监管的基本目标具体包括： （1）消除跨国银行给本国带来的不稳定因素，维护本国金融体系和银行业的稳定； （2）维护跨国银行与本国银行公平竞争的环境，建立跨国银行与本国银行能够公平竞争的制度体系； （3）依法保护存款人及公众的合法利益； （4）增强本国银行的竞争能力； （5）监督国际资本的进出，防范国际投机资本带来的风险； （6）引导金融资本的流动及配置。 监管原则 监管原则是为了实现监管目标而确立的在监管活动中必须坚持的基本出发点和指导思想。 外资金融机构监管的特有原则包括： 东道国监管原则 母国监管原则 监管政策协调原则 三、外资金融机构监管立法 2002年1月29日，中国人民银行颁布实施了新的《外资金融机构管理条例实施细则》， 2006年11月8日国务院颁布了《外资银行管理条例》， 同年11月17日银监会颁布了《外资银行管理条例实施细则》，废止了《外资金融机构管理条例》及其实施细则。 第二节 营业性外资金融机构监管制度 一、营业性外资金融机构监管立法 二、营业性外资金融机构市场准入监管 三、营业性外资金融机构业务的监管 四、对营业性外资金融机构的双重监管 五、违反营业性外资金融机构监管的法律责任 一、营业性外资金融机构监管立法 营业性外资金融机构在东道国的金融活动，会对该国的金融和经济产生直接影响，所以各国对营业性外资金融机构的市场准入和业务经营范围均给予一定程度的限制，实行审慎监管政策。 适用规则 我国对营业性外资金融机构的规制主要适用 国务院颁布实施的《外资银行管理条例》， 银监会制定、发布的 《外国金融机构在华设立常驻机构管理办法》 《关于外资金融机构市场准入有关问题的公告》 《外资银行管理条例实施细则》 二、营业性外资金融机构市场准入监管 营业性外资金融机构的设立条件主要包括7项内容： （1）申请人必须为金融机构； （2）设立外资银行、外资财务公司及外国银行分行，申请者须在中国境内已经设立代表机构2年以上；设立合资银行和合资财务公司，外国合资者须在中国境内已经设立代表机构。 （3）有符合要求的最低注册资本金或营运资金。 营业性外资金融机构的设立条件 （4）设立独资银行或独资财务公司、外资银行分行的申请者，设立合资银行或合资财务公司的外国合资者，提出申请前一年年末总资产应符合要求。 （5）设立外资银行、外资财务公司和外国银行分行的申请者，以及合资银行、合资财务公司的外国合资者，其所在国家或地区必须有完善的金融监管制度，并受其有效监管。 （6）申请人所在国家或地区主管当局同意其申请。 （7）中国金融主管部门规定的其他审慎性条件。 三、营业性外资金融机构业务的监管 （一）业务范围监管 独资银行、外国银行分行、合资银行，经中国金融主管部门批准，可以经营的业务有：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理票据承兑与贴现；买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券；提供信用证服务及担保；办理国内外结算；买卖、代理买卖外汇；从事外币兑换；从事同业拆借；从事银行卡业务；提供保管箱服务；提供资信调查和咨询服务；经批准的其他业务。 （二）变更、终止与清算监管 营业性外资金融机构发生重大事项变更时，均须经中国金融主管部门批准，并依法向工商行政管理部门办理变更登记。重大事项包括设立分支机构，调整、转让注册资本，追加、