安徽恒源煤电股份有限公司与安徽省皖北煤电集团财务有限公.PDFVIP

安徽恒源煤电股份有限公司 与安徽省皖北煤电集团财务有限公司 关联交易的资金风险防范制度 （2018 年修订） 第一章 总则 第一条 为进一步规范安徽恒源煤电股份有限公司及其控股子 公司（以下简称“公司”）与控股股东安徽省皖北煤电集团有限责任 公司（以下简称“皖北煤电集团”）控股的安徽省皖北煤电集团财务 有限公司（以下简称“财务公司”）之间的关联交易，切实保障公司 在财务公司存款资金的安全性，结合证券监管机构的相关要求，特制 定《安徽恒源煤电股份有限公司与安徽省皖北煤电集团财务有限公司 关联交易的资金风险防范制度》（以下简称“本制度”）。 第二条 公司与财务公司进行存款、贷款、委托理财、结算等金 融业务应当遵循自愿平等原则，保证公司的财务独立性。 第三条 公司不得通过财务公司向公司其他关联方（不包括公司 的控股子公司）提供委托贷款、委托理财，不得将募集资金存放在财 务公司。 第二章 信息披露 第四条 公司与财务公司进行存款、贷款、委托理财、结算等金 融业务时，应严格遵守国家法律法规和中国证券监督管理委员会、上 海证券交易所等监管机构的各项要求，并且在签署关联交易协议时， 1 公司董事应审慎决策，并严格按照《上海证券交易所股票上市规则》 对于关联交易的规定履行决策程序和信息披露义务。 第五条 关联交易协议应规定财务公司向公司提供金融服务的 具体内容，包括但不限于： （一）存、贷款利率的标准：参照中国人民银行统一颁布的存、 贷款基准利率执行。 （二）存款每日余额的限额标准：公司在皖北煤电集团财务公司 的存款业务按照存款余额每日最高不超过15 亿元，且不违背证券监 管部门的相关规定。 （三）其他金融服务收费标准：不高于国内其他金融机构同等业 务费用水平。 第六条 皖北煤电集团应对公司在财务公司的存款安全做出承 诺，公司应及时披露该承诺。 第三章 风险评估 第七条 公司在与财务公司发生存款业务，应当对财务公司的经 营资质、业务和风险状况进行评估： （一）检查财务公司是否具有有效的《金融许可证》、《企业法 人营业执照》，如无相关证照或相关证照已过期，公司不得与其开展 各项业务。 （二）关注财务公司是否存在违反中国银行业监督管理委员会颁 布的《企业集团财务公司管理办法》规定的情况。如财务公司的基本 财务指标不符合该办法第34 条的规定，公司不应将货币资金存放于 财务公司。 2 （三）发生存款业务期间，公司应当定期取得并审阅财务公司的 审计报告和财务报告，并指派专门人员对存放在财务公司的资金风险 状况进行评估，并在公司半年度报告、年度报告中予以披露。 （四）公司可不定期地全额或部分调出公司在财务公司的存款， 以测试和确保相关存款的安全性和流动性。 第四章 风险防范 第八条 公司应建立以保障存款资金安全性为目标的风险处置 预案，当财务公司出现下列任一情形，公司应及时采取全额或部分调 出在财务公司存款、暂停向财务公司存款、要求财务公司限期整改等 风险应对措施，切实保证公司在财务公司的存款安全： （一）财务公司资产负债率指标不符合《企业集团财务公司管理 办法》第34 条的规定； （二）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾 期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理 人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项； （三）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交 易或者经营风险等事项； （四）公司在财务公司的存款余额占财务公司吸收的存款余额的 比例超过50％或超过证券监管部门的相关规定； （五）公司在财务公司每月平均存款余额超过公司全部存款的 70%； （六）财务公司的股东对财务公司的负债逾期1 年以上未偿还； （七）财务公司因违法违规受到中国银