广东省分行建信私募精选2期培训材料2011年0212.ppt

（一）代销阳光私募信托产品的意义 （二）建信私募精选1期情况 （三）建信私募精选2期产品结构及要素 （四）1期和2期产品对比 ◆ 销售情况： 我分行共募集资金6110万元；仅14个二级分支行实现销售，仍有22个二级分支行销售为零，其中包括部分大行，与其地位不符。 ◆ 激励情况： 1. 在总行下达认购及追加手续费率共2%的基础上追加专项费用，最高达4%，按照时间进度和销售金额进度分配，先到先得。 2. 东莞、佛山、潮州、顺德行4名客户经理获得信托公司单笔销售500万元以上奖励，奖励金额6000元。 ◆ 存在问题 1. 全国300万元以下个人客户名额仅50名，由于预热不够充分，部分购买意向300万元以下的客户需求无法满足。 2. 培训不到位，客户经理对产品情况掌握不够，没有打开营销局面。 3. 产品认购操作流程不熟悉，相关销售文本签订不规范，存在客户漏签名、我分行留存文本误寄送信托公司等情况。 ◆ 先进经验 1. 越秀支行及早准备，锁准目标客户，成功营销4名客户，其中一名为推介会现场签约。 2. 潮州、揭阳、云浮等分行认真掌握产品特点，找准客户需求，有效实现销售。 2.需要客户本人签字的文件包括： （1）《风险申明书及认购(申购)申请书》（1式2份）； （2）《委托人调查问卷》（1式2份）； （3）《信托合同》（1式2份）； （4）《签收单》（1式2份）； （5）《代理资金收付业务申明书》（1份）； （6）《信托文件传递委托书》（1份）； （7）《特殊业务申请书》（1份）； （8） 客户身份证明正、反面复印件，复印在一张纸上（1份）； （9） 信托利益分配账户正面复印件（1份）。 注：共13个签名。 1.下达销售计划：1.33亿元。 2.追加销售收入激励。 ——全省销售前8000万元的，按销售金额2%追加中间业务收入； ——全省销量超过8000万元以后销售的，按销售金额1%追加中间业务收入。 3.单笔大额销售激励。单笔销售300万元以上的奖励2g金币一枚，其中单笔销售1000万元以上的另外再追加奖励2g金币一枚（共30个名额，先到先得，奖完即止）。 4.扣罚。未完成销售计划的二级分支行，扣罚1万元基金销售收入。 1. 充分预热，尽早营销，满足客户投资需求。 --- 300万元以下的合格个人投资者不超过50人，合格机构投资 者则不受限制。300万元以上的投资者数量不受限制。 ---本次产品销售范围比1期增加了2倍，额度有限，先到先得。 2月16日正式认购开始前就要落实好客户，尤其是认购意向300万元以下的，尽早出单，争取名额。 2. 及时传达总行及省分行相关考核激励政策，调动网点营销积极性。 3. 各行务必于2月15日前完成辖内转培训工作，将培训纳入到一月两培训的培训项目里。 * * * * * * * * 建信信托.建信私募精选第2期信托计划简介及销售管理 个人金融部 2011年2月12日 建信私募精选2期产品简介 建信私募精选2期销售操作注意事项 产品销售推动考核激励措施 纲 要 建信私募精选2期产品简介 ◆ 弥补目前理财中心理财产品的缺失，满足我行优质客 户投资理财的需求。 ◆ 产品创新的要求，丰富我行投资理财产品线。 ◆ 维护和拓展中高端客户群体、挖抢行外客户资金 ◆ 增加中间业务收入来源。 ◆ 私募基金开始迅速扩张，TOT是私募基金发展的趋势。 （一）代销阳光私募信托产品的意义 （二）建信私募精选1期情况 （二）建信私募精选1期情况 （三）建信私募精选2期产品结构及要素 信托名称 建信信托?建信私募精选第2期集合资金信托计划 信托类型 证券投资类集合资金信托 信托期限 20年（到期可延期） 受托人 建信信托有限责任公司 托管银行 中国建设银行股份有限公司 投资顾问 国泰君安证券股份有限公司 投资范围 精选的私募证券投资类信托计划 首次最低认购金额 人民币100万元（以10万元整数倍增加），300万以下的个人投资者不超过50人 推介期 2011年2月16日至2011年3月21日，受托人有权延长或缩短推介期 固定信托管理费 2.46%/年 浮动管理费 超额收益的20% 认购费率 0 赎回费率 成立后12个月为准封闭期，准封闭期内赎回费率为3%；准封闭期后无赎回费 开放日 每年2、5、8、11月的最后一个交易日 （四）1期和2期产品对比 浮动服务手续费收入=（特定信托利益÷7×5.5）×开放日当日我行有效客户持有的信托份额÷开放日当日信托计划的全部信托份额。 (566410科目) 浮动销售管理手续费收入=（特定信托利益÷7×4）×开放日当日我行有效客户持有的信托份额÷开放日当日信托计