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稳健托管运营 维护投资者利益 ——建设银行投资托管上海备份中心发展纪实 随着社会财富的不断增加，社会投资者对财富的增值有了迫切的需要，而不同层次资本市场的发展也对证券投资专业性提出了更高的要求。资金财富与专业投资管理机构的联盟成为潮流。将资金委托专业投资管理机构进行投资，引发的信息不对称问题，需要引入专业托管人进行监督。为了投资者的利益，防止托管资产被投资管理人任意使用和滥用权力，银行作为第三方的机构对投资管理人的资金进行托管，对管理人的活动进行监督，以实现资产所有权、经营权和保管监督权的三权分离、相互制约。目前资产托管服务已经广泛引入金融、社保、财政、公益、跨境投资和实体经济领域，资产托管业务已基本覆盖我国资产管理行业各个领域。建设银行自1997年获得第一批托管资格以来，秉承“客户至上，注重细节”的服务理念，为客户和投资者提供托管服务，确保客户资金的安全。17年的历史，见证了建设银行托管业务6200多个日夜的安全运营。建行托管人以一贯严谨踏实的作风专注受托，用心服务，无负于委托人和社会投资者，同时也为服务国民经济的发展,服务社会做出了突出的贡献。 从独立账户到严格管理，确保客户资金安全 资产的独立离不开托管资产账户的独立。建设银行严格根据已生效的托管协议根据办法，审核托管资产相关的财务报表与报告、财务信息披露等事项；审核基金合同、托管协议、招募说明书、分红公告等；保证信息披露的准确维护投资人的利益这使得基金持有人对基金未来将更为看好根据法规及与客户在合同中的约定对资产的投资范围、投资组合比例等进行监督，并根据要求和约定向有关方面报告或提示 从系统异地备份到独立开发，保证服务持续稳定 2008年，建设银行在上海成立全国首家证券投资托管业务生产备份中心，业内首创生产运营双备份机制，实现总行与上海运营中心互为热切备份。建设银行上海生产运营中心的建立，承担了会计核算、估值、对账、客服、监督、信息披露及生产备份等运营业务，具备正常生产要求的场地环境、运营技术系统、生产运营人员等ETF、黄金ETF及投资美国市场的国泰纳斯达克100跨境ETF等。此举加速了创新步伐，也更加彰显了建设银行为社会公众客户提供强有力的托管服务优势。 2003年6月，建设银行成为国内首批开展QFII运作的中资银行，开始为海外客户运营提供优质服务；2010年又成为国内首家开办台湾QFII投资托管业务的中资银行；建设银行已与纽约梅隆、道富和摩根大通世界前三大托管机构建立了稳固的合作关系，托管运营了30只QDII产品遍布全球各个市场；2011年底，RQFII制度试水香港，启动了建设银行服务全球客户发展战略，建设银行为海外客户提供托管运营服务的足迹遍布了全世界。 在营运涉外产品同时，建设银行不断学习总结境外交易规则，为跨境证券投资和股权投资提供传统资产托管服务的同时，提高了对外服务能力，并协助对境内外资金调拨及协助金融监管方面发挥了重要作用。在全球经济一体化背景下，资金跨境流动的规模和频率日益提高。建设银行涉外资产的运营工作提高了社会资源的配置率，有助于推动经济发展和国际资本流动，顺畅、安全、高效，优质的服务也让外资客户啧啧称赞；除了传统托管业务之外，为了响应市场需求，建设银行托管营运团队突破创新、锐意进取，通过开展受托外包业务，实现了与国际化托管业务的接轨。 我国基金业经过十几年发展，基金管理公司和托管银行的分工越来越细化。在国内，基金管理公司更加注重提升投资能力和产品创新等核心竞争力，而控制、压缩后台运营成本则成为其增加利润的有效手段。新《基金法》允许基金管理人可以委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值、投资顾问等外包业务，为托管人承接投资管理人的中后台业务外包奠定了法律基础。为了拓宽业务新市场，更好的为各类资管公司服务，建设银行毅然投身外包业务的研发，并在2014年与客户签订了首单受托外包服务协议，此举标志着我行受托资产管理机构后台外包服务业务正式起航，它将对加速产业结构转型、丰富商业银行盈利模式，加强与客户的服务和联系具有战略意义。 4