XX银行流程体系优化的方案.pptx

XX银行核心业务流程梳理和优化方案华夏基石XX银行项目组2012年10月 XX目录目录一、概述二、流程梳理与优化流程变革层面的解决方案思路和建议纵向明晰职责权限 —— 解决总行与分行之间的职责权限明确以及汇报指导关系横向划分前中后台 —— 突出中小企业客户、银行间市场和投资业务三个核心业务的业务流程和组织模式，带动全行前中后台流程体系的组织方式专项建立业务体系 —— 先期试点建立中小企业、银行间、投资三个事业部。重点建立客户经理制、全员营销体系和全面风险管理体系等纵向明晰职责权限横向划分前中后台专项建立业务体系将中小企业客户、银行间市场和投资业务分别组建事业部，开始试点事业部管理体制业务管理体系以明确的总分支行管理层级以及通畅的前中后台业务模式为基础，充分发挥资源整合和运筹的优势业务管理体系将结合员工的薪酬和绩效等激励保障机制和管理制度，调动全员的积极性和业务技能，服务XX银行的发展围绕中小企业客户、银行间市场和投资业务三条核心业务线，进一步明确银行前中后台的业务流程和组织结构模式建议采用试点推行的办法，逐步调整各条业务主线的业务流程和组织模式，以使调整不会影响我行业务发展的速度和规模结合各核心业务的特点和业务流程，设计我行资源配置的基本原则和思路，实现各项业务均衡发展必须正视总行和分行之间的沟通不畅问题，通过梳理流程和组织结构，明确总行与分行之间的职责权限以及汇报指导关系总行与XX各支行、沈阳、大连以及未来新设分行之间的层级汇报关系和职能定位需重新规划和安排明确总分支行的层级定位和功能定位，构建XX银行未来更多跨区经营的坚实基础XX银行核心流程梳理和业务体系的建议XX分行 人力资源部金融同业事业部 风险管理部公司银行部异地分行 信息科技部法律合规部零售银行部投融资事业部 审计稽核部直属支行 授信审批部国际业务部小微企业事业部 办公室村镇银行 行业客户事业部 电子银行部计划财务部保卫部驻外代表处 资产保全部运营管理部党群部地域公司客户营销、服务和业务管理流程地域零售客户营销、服务和业务管理流程客户经理制体系风险经理制体系全员营销制体系同业、投融资、国际、电子银行的业务管理流程全行风险管理流程全行授信审批流程全行核心人才队伍管理流程XX银行核心业务流程示意计划财务部运营管理部公司业务客户 公司银行部风险管理部法律合规部授信审批部行业客户事业部 国际业务部电子银行部零售业务客户 分支机构 资产保全部零售银行部其他业务客户 金融同业事业部 投融资事业部 人才队伍支撑系统支撑流程设计在企业管理中的关系公司的发展战略要求考核和激励支持部门职能的履行设计组织体系的基本原则细化设计战略对组织体系的要求部门职能、岗位设置及职责描述绩效考核和激励机制的设计组织结构方案组织诊断反映的主要问题组织设计的基本原理明确各部门/岗位在管理流程中的职责决定执行流程的主体和程序关键管理流程公司的组织现状要求考核和激励支持流程的执行和高效依托流程保障考核和激励的执行组织结构决定流程的主体和程序，故本方案内梳理和优化的重要流程其落地的具体操作环节要等到组织结构调整完毕后，依各部门具体情况进一步实施 XX银行流程梳理和优化基本思路公司现阶段战略解读当前流程现状分析评估流程现状分析评估核心问题流程同行业公司对照流程框架体系建立流程梳理优化流程优化流程描述标准流程描述标准化建立流程责任矩阵流程制度与持久优化流程管理制度流程持续优化流程监测与优化XX银行流程设计图示说明业务流程是按先后排列或并行的一整套活动或任务，它们基于指令完成特定的工作。这些工作将输入的指令转变为一个或多个输出的结果，从而达到共同的目的。业务流程图例开始和结束表示一项流程的“开始”与“结束” 流程步骤行动方案普通工作环节用矩形表示 （例如输入输出）文件/表格：标识文件、表格和报告。它既可表示输入，又可表示输出。可在该标识上写下标题用以代表特定的文件信息文档问题判断或判定（审核/审批/评审）环节用菱形表示，通常表示决定或批复。决策/判断流程指向箭头代表工作流方向子流程主流程中包含子流程目录目录一、概述二、流程梳理与优化公司业务贷款审批流程(支行权限)客户客户经理风险经理分行授信部支行审贷会/独立审批人分行风险管理部分行放款中心1.贷款申请2.资格审查NY3.审查2.是否合格NY取消业务4.贷前调查流程YN6.会审4.双签5.分行授信流程NYY8.放款审批9.签发放款通知单7.签订合同抵质押登记N收到款项10.办理放款11.贷后管理流程目标：规范XX银行对公贷款审批操作流程，提高效率，有效防范信贷风险，为客户提供满意的服务范围：本程序适用于XX银行各支行的法人客户贷款过程管理流程修订者： 分行公司银行部流程参与者： 支行客户经理、风险经理、分行授信部 、支行审贷会/独立审批人、分行风险管理部、分行放款