电信诈骗的分析与对策.docx

电信诈骗的分析与对策近些年来，借助电信网络高科技手段实行犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法日新月异，诈骗金额亦越来越大，社会影响甚为恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重危害。有关部门高度重视，采取一系列切实有力的措施对电信诈骗犯罪进行重点防治和打击，但是电信诈骗行为并未得到有效遏制，该类犯罪案件还是经常发生，因此，如何应对电信诈骗并实行有效的防范和打击已成为司法部门的工作重点，同时也是难点。 一、电信诈骗的特点（一）诈骗手法更新快、多样化 从2008年上半年开始，电信诈骗在全国范围内蔓延，手法多种多样，更新速度快。根据近期发生的案件及相关媒体报道来看，犯罪分子主要通过下列手法实施诈骗：一是冒充国家机关工作人员实施诈骗；二是冒充电信等有关职能部门工作人员，以电信欠费、送话费、送奖品为由实施诈骗；三是冒充被害人的亲属、朋友，编造生急病、发生车祸等意外急需用钱，或称被害人亲属被绑架索要赎金为名等事由骗取被害人财物；四是冒充银行工作人员，假称被害人银联卡在某地刷卡消费为名，诱使被害人转帐实施诈骗等。随着时间的变迁，作案手法不断翻版。（二）集团化管理，组织严密 电信诈骗犯罪分子几乎没有单打独斗，而是团伙作案，内部呈现出典型的集团化、职业化特征。该类犯罪中，主要团伙组织成员均在境外，主要分散于泰国、新加坡、越南等东南亚国家或地区。犯罪集团内部组织严密，采取企业化运作，分工精细、明确，成员之间各司其职，彼此之间实行单线联系。电信诈骗团伙成员内部可以分为四个层次：“组织和拨打诈骗电话层”、“VOIP技术支撑层”、“网络银行拆解资金层”和“银行取款层”。（三）作案技术前沿 犯罪分子首先通过一定的渠道套取被害人家固定电话的开户资料，然后利用VOIP（网络电话）语音呼叫平台和软转换技术（也叫呼叫系统）将网络数据通过电信运营商提供的线路（即落地语音网关）接入PSTN电话网向被害人拨打电话①，并通过租用的“透传”线路使被害人的电话来电显示为110或12315或电信10000或移常见的业务电话，或是被害人熟悉的亲友的电话，使被害人误以为对方是公信力较强的公安、工商或是电信和移动公司工作人员，或是自己的亲友，从而放松警惕。骗得被害人的信任后，则采用网上银行U盾转帐等技术将被害人的现金快速分解并将赃款转走套现。（四）作案手法高度隐蔽 与传统的诈骗不同，电信诈骗犯罪分子与被害人的联系方式均为电话或短信，无须直接和被害人见面，电信诈骗的组织者不 抛头露面，以单线方式实行远程操控，即使到银行提取或转移诈骗所得的款项也从不出面，而是指使手下人员或是以较高的提成方式雇请无业人员进行转移赃款，使侦查机关即使找到相关线索也很难准确实施抓捕。（五）社会危害巨大 该类诈骗案件的辐射范围广，作案时间快，诈骗数额大，动辄就是几十上百万，使受害人瞬间蒙受巨大财产损失，严重扰乱社会经济秩序。与传统诈骗中“一对一”或者“一对多”的方式相比，电信诈骗表现出来的是面对整个电话用户或者特定户群体，其诈骗行为的实施并不是特意针对某一特定对象，而是广泛散布诈骗信息。这种方式带来的后果，往往是大量的电话用户上当受骗，涉案数额巨大，其对社会的危害远远超过传统诈骗。 二、侦查电信诈骗案件的难点 (一)缺乏快速联运机制，银行资金冻结和相关信息查询不能做到快速便捷 虽然中国人民银行联合银监会、公安部、国家工商总局于2009年下发了《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》，对银行卡资金转账限额作出了明确规定，但电信诈骗团伙中的转账人员均采用U盾、数字证书、电子口令卡等措施进行转账，从而规避了转账限额的限制，成功实现大额资金的迅速转移。而公安机关对银行账号的查询和录像资料的固定不能做到快捷有效，手续繁琐，部门之间无法形成有效的对接，侦查人员追查速度不及犯罪团伙转账和取款人员。而用于拆解、提取资金的银行账户都是盗用、借用或伪造他人身份证而开立的，所以为准确打击诈骗犯罪分子增大了不小的难度。（二）VOIP电话呼叫的逆向追踪反查取证工作难以开展电信诈骗犯罪分子所使用的VOIP电话呼叫服务器均设立在境外（主要在东南亚国家或地区），发起呼叫产生的网络数据包经过多级跳转后接入PSTN电话网，故其隐蔽性极高。且目前很多电信运营商对呼叫记录的保存和监控很不完善。以目前的技术，很难通过呼叫信令而进行反溯（逆向追踪），这也成为制约技术取证的瓶颈。某些电信运营商缺乏社会责任，单纯追求利润，违规提供“透传”线路(能显示任意号码的线路)给犯罪集团使用的现象普遍存在；部分省市电信运营商甚至将宽带流量外包给社会客户，并将监控“授传”功能故意关闭，致使受害人不能辨别来电的真伪。 （三）高层或核心人员位于境外，抓捕困难，证据链条缺失打击电信诈骗犯罪中，真正的诈骗高层或核心人员往往位于境外，而各地目前抓获的均