大众投资基本常识.pptVIP

大众投资基本常识和投资组合 大众投资的四个原则 合法性原则：投资活动要合法； 安全性原则：不能冒太大风险； 流动性原则：容易变现； 收益性原则：争取较大的收益率。 投资渠道和投资品种介绍 * 一个值得我们关注的现象 98% 2% 中国家庭 工薪收入 投资收入 50% 50% 美国家庭 工薪收入 投资收入 生活富足 不怕失业 一旦失业 生活困难 “钱生钱” 什么是投资理财？ 因为只有这样您才能—— 避免通货膨胀的损失，使辛苦挣来的钱保值 分享社会经济发展的成果，使辛苦挣来的钱增值 保值：购买力保持不变； 增值：购买力增加； 通货膨胀对投资理财的影响 10000元 2145元 4155元 5537元 20年后 3% 5% 8% 为什么要理财 中国人的现状——生活理财是高手 ——投资理财是新手 正确的理念： 生活理财（节流）+投资理财（开源）=资产增值 如何消除通胀 如何使手中 的钱越变越多 如何使自己 老有所养、老有所尊 如何在意外 发生时有效应对 如何为子女教育、成长 创造良好条件 投资 实业投资 非实业投资 自主经营 合伙经营 参股经营 风险投资 银行 证券 保险 房地产 投资渠道 银行 活期存款 定期存款 大额存单 外汇 投资品种 保险 投资连结保险 分红保险 传统储蓄保险 保障型保险 医疗保险 投资品种 证券 普通股 优先股 国债 地方债 金融债 企业债 债券基金 股票基金 货币基金 期货基金 期权基金 指数基金 商品期货 外汇期货 利率期货 股票期货 股票 债券 证券投资基金 期货 投资品种 房地产 房产买卖 房产租赁 商铺买卖 商铺租赁 投资品种 四大投资渠道 活期存款 定期存款 投资连结保险 分红保险 传统保险 股票 债券 （国债） 证券投资基金 住宅 商铺 银行 保险 证券 房地产 目前国内大众投资的四大投资渠道及其投资品种 未来20年投资背景 实行银行低利率政策 大力发展债券市场，尤其是企业债券 大力发展股票市场 实行投资税收优惠政策 实现人民币的自由兑换 银行存款,出现负利率效应！ 一年期实际利率只有3.86% 今年5月份居民消费价格指数(CPI)同比上涨了6.25% 出现负利率-2.39% 分析：由于存款利率的调整滞后于市场利率和通货膨胀率的调整，银行存款在分享市场利率和减少通胀损失方面存有不足！ 中国股市,受伤的总是散户！ 资金推动型的股市 没有做空机制 政策影响大 上市公司治理缺陷 做庄盛行 股市有风险,进入须慎重！ 2004年4月7日1783见顶的流通市值为16825亿元，到了6月30日流通市值仅为11918亿元，不到2个月的时间缩水4907亿元，投资损失近30%。 基金，也有风险！ -0.16% -4.65% 4.74% 14 开放式（债券） -0.76% -11.66% 12.34% 40 开放式（股票） -3.13% -13.54% 12.03% 54 封闭式 今年平均净值增长 二季度平均净值增长 一季度平均净值增长 只数 基金类型 截至2004年6月18日 * *