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第五章 中央银行 第一节 中央银行的性质 概述 中央银行是代表国家管理全国的货币、货币资本和金融机构的非盈利机构或国家机关。 一国金融体系的核心和信用制度的枢纽 与政府存在特殊关系 第一节 中央银行的性质 二.中央银行的特点 1.不以营利为目的 2.以政府和金融机构为业务对象 3.受政府制约但又独立于政府 4.央行的资产具有最大的清偿性 三. 中央银行的职能 1.发行的银行 垄断货币发行权 2.银行的银行 集中存款准备金, 票据交换和清算, 最后贷款人 3.政府的银行 政府管理金融的工具, 为政府提供金融服务 第二节 中央银行的业务 资产 国外资产 外汇 黄金 其他外国资产 对政府债权 对存款货币银行债权 对非金融机构债权 在收现金项目 总资产 负债 储备货币 发行货币 法定准备金存款 非金融机构存款 央行债券 政府存款 其他 总负债 自有资金 总负债和自有资本 第二节 中央银行的业务 一.资产业务 贷款业务 对商业银行的再贴现和贷款 特点: 是央行履行最后贷款人职能的具体手段; 是提供基础货币的重要渠道; 是调控货币供应量的重要工具. 证券买卖业务(主要限定在政府债券,国库券等流动性高的安全资产) 储备资产业务 第二节 中央银行的业务 二, 负债业务 货币发行业务 货币发行准备 存款业务 央行存款业务的特殊性: 强制性原则; 吸收存款的对象; 与存款人的关系 准备金存款 发行中央银行债券 对外负债 第二节 中央银行的业务 三,支付清算业务 中央银行作为一国支付清算体系的参与者和管理者,通过一定的方式是金融机构之间的债权债务清偿及资金转移顺利完成并维护支付系统的平稳运行. 四.代理国库业务 第三节 中央银行的独立性 一.中央银行独立性的含义和内容 1,垄断货币发行权 2.独立制定货币政策目标 3.独立选择货币政策手段 二, 保持中央银行独立性的必要性 1,货币政策有特殊性 2, 央行与政府的地位,目标,利益驱动及制约机制不同 3对专业知识的需要 第三节 中央银行的独立性 三. 决定中央银行独立性的主要因素 法律地位 隶属关系 中央银行责任人的产生 决策机构的组成 对中央银行的检查 收入来源及其支配 第四节货币局制度 一.货币局体系的基本特征 由货币局取代央行,本币发行变动完全取决于国际货币储备变动, 本币与储备货币之间保持固定汇率几完全的可兑换性. 典型的货币局其资产只有外汇储备而无国内债务,其负债由公众和银行系统的现金构成. 货币局没有货币政策决定权,不能自主选择货币目标. *