大连保税区海孚石化有限公司发票融资案例 - 北京立金网.pptVIP

大连保税区XX石化有限公司发票融资案例 ;【案例导读】;一、案例背景;二、基本情况;2、经营情况;XX石化与上游合作企业结算方式主要有两种：;;;4、企业经营财务情况总体评价;三、授信开发方案; （1）XX石化与下游中石油内蒙古销售分公司签订年度采购合同，并要求供货合同项下的回款帐号变更为我行，该帐户为唯一回款帐户，非经民生银行同意，不得变更。 （2）XX石化向上游炼油企业付款，上游企业确认支付后，开出对应增值税发票并安排铁路车皮（铁路大票收货方指定为中石油内蒙古销售分公司，目的地为中石油内蒙古销售分公司相应站点专用铁路线），XX石化将已付款确认的增值税发票、对应的收货人为中石油内蒙古销售分公司的铁路大票提交我行。 （3）我行按照发票融资相关规定，确认XX石化已经付款，向XX石化发放流动资金贷款。 （4）油品通过铁路直接运输给XX石化下游，即中石油内蒙古分公司相应铁路专用线。 （5）XX石化每月向中石油内蒙古销售分公司提供油品的品种、到站时间和数量清单，方便与中石油内蒙古销售分公司交付货品。 （6）油品到达中石油内蒙古销售分公司相应铁路专用线后，中石油在24小时内对所交付的油品数量和质量进行验收，如24小时未提出异议，则视为中石油同意接受。 （7）油品验收合格交付后，XX石化向中石油内蒙古销售分公司开具增值税发票（含运费）。 （8）中石油内蒙古销售分公司凭XX石化所开具增值税发票（含运费）将价款在十日内以电汇方式汇入XX石化在我行开立的专用回款账户，未经我行交易融资监管中心批准，不得办理对外支付。 为进一步防范授信风险对有房产的经销商在发票融资授信模式下，可以其房地产进行抵押担保.;2、风险分析及控制措施; （5）下游销售回款风险分析 融资金额不超过所质押发票金额的80%，XX石化下游中石油内蒙古分公司实力很强，与XX石化合作多年，一般在货到10天内即能付款，履约能力很强。我行要求XX石化和中石油内蒙古分公司供货合同项下的回款帐号变更为我行，该帐户为唯一回款帐户，不经我行同意，不得变更，风险较小。 （6）抵质押物风险分析 担保方式??房产抵押+发票融资（债务人中石油内蒙古分公司最高额应收账款质押）。 a、抵押风险分析 房产抵押以XX石化王星所有的位于大连市开发区东北四街168号－2－4－1号；XX石化配偶韦静所有的位于大连市中山区人民路23号16层2号的房产进行抵押，按我行要求办理好抵押物抵押登记、保险，保险第一受益人为我行，房产抵押物风险可控。 b、应收账款质押风险分析 办理以中石油内蒙古销售分公司为债务人的最高额应收账款质押登记，我行为唯一质权人。;3、授信终审方案及我行收益情况;【案例启迪】;立金 为您点亮优秀客户经理的道路！