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毕业设计-理财方案设计
毕业设计
题 目： 中等收入家庭理财方案设计
系部（院）： 金融系
专 业：
学 号： ____________
姓 名：
指导教师：
内容摘要
理财是什么？一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是人一生的现金流量与风险管理。正确的理财观念是，理财即意味着善于使用钱财，使个人与家庭的经济财务处于最佳的运行状态，从而提高生活的质量和品位。顺利的学业，美满的家庭，成功的事业，悠闲的晚年。理财的基本原则和基本方法可以概括为“一个中心，三个基本点”：即以管钱为中心，以攒钱为起点，以生钱为重点，以护钱为保障。理财是合理利用家庭财务资源，科学分配家庭资产，使家庭的财务状况处于最佳状态，从而提高生活品质。家庭理财的核心在于根据家庭的不同阶段的财务状况和财务需求，合理分配资产和收入，实现家庭财务资源的有效管理和控制。
关键词：理财 中等收入家庭 投资 保值增值
目 录
一、绪论..............................................................1
(一)中等收入家庭的标准............................................1
(二)中等收入家庭的特点............................................1
(三)中等收入家庭理财规划的基本原则................................1
二、正文..............................................................2
(一)家庭基本情况..................................................2
1、家庭成员介绍................................................2
2、家庭基本财务状况............................................2
3、家庭的理财目标..............................................5
(二)理财分析 .....................................................6
1、负债收入比率.................................................6
2、消费比率.....................................................6
3、结余比率.....................................................6
4、投资与净资产比率.............................................7
5、流动性比率...................................................7
6、清偿比率.....................................................7
(三)理财方案 .....................................................8
1、客户风险特征.................................................8
2、保险规划.....................................................9
3、优化资产配置.................................................9
4、现有现金和存款的重新规划.....................................10
(四)理财规划实施的预期效果 .......................................13
三、结论 .............................................................15
参考文献 .........
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