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小康时代的基金理财 为什么要做财务规划 通货膨胀压力3－1 通胀是您无法回避的事实 通货膨胀的压力3－2 购买力的下降 每一个人都面临着将来的或有负债 养老 子女教育 医疗支出 ………….. 财富增长的方法 正确的理财观念 及早投资 — 复利公式，上帝也无法改变的事实 长期投资 — 只赚不亏，时间增加回报的稳定性 分散投资 — 不要将所有鸡蛋都放在一个篮子里 时间-长期投资定有回报 时间-长期投资定有回报 投资者需求2－1 投资渠道和手段匮乏 社会结构和公众生活变化引发更大理财需求 投资者需求2－2 投资者迫切需要更好的理财工具与更多的投资品种 开放式基金应运而生！ 　　　从2001年9月4日华安公司推出第一只开放式基金 到现在，中国开放式基金经受住了市场考验，以其稳健 的运作，良好的业绩赢得了投资者的青睐！ 投资开放式基金的四个理由 专家理财，分散风险 低成本的个人理财服务 防范个人长期或有负债风险的最佳工具 战胜定存，获得稳定的收益 收益情况——开放式基金 在股市持续向好的情况下，股票型（含混合型）基金的收益率更高！ 数据来源： 2006年01月03日?16:52 21世纪经济报道 优良业绩来源于专业 专家团队 顶尖分析系统 信息优势 控制风险、锁定风险的能力 资产配置、组合投资的优势 如何投资开放式基金 基金投资策略2－1 业绩判断 选择业绩优良、稳定的基金公司 选择业绩良好的基金经理 选择时点 让基金经理去判断点位 基金投资策略2－2 产品选择 选择符合你风险收益特征的产品 对基金投资组合的研究判断 需要关注的因素3－1 基金的风险 基金的回报 基金的管理风格 基金产品的特点 基金公司的信誉及经营 费用 基金投资常见问题 如何选择基金？ 买基金要不要选时？ 选时的本质 为什么要长期投资？ 长期投资的基础——宏观经济长期趋势 为什么要选择专家理财？ 市场的结构性分化 正确的基金投资策略是？ 一句话总结 投资开放式基金 分享中国经济发展成果 谢谢大家！? 总体保持持续稳定增长 增长速度 消费升级，产业升级，城市化 增长方式 人民币长期升值趋势 汇率 我们正站在长期牛市的门槛上 基金投资问题之四 普涨普跌成为历史 个股分化 对企业深度挖掘 研究价值 美国十年牛市，有45%的股票是下跌的！ 证券市场机会多多，只有专家才能把握！ 基金投资问题之五 选择好的基金，然后长期持有！ * * 通货膨胀导致实际购买力随时间递减（图） 可见，要想战胜通货膨胀，只能选择积极的投资理财计划，以高出通货膨胀率的投资回报率来实现财富的快速累积 1000元 80元 一名普通高校学 生的月均生活费 2.5元 0.20元 一杯可口可乐 0.80元 0.08元 国内平信 2003年 1990年 物品 通货膨胀的压力3－3 数据来源：Ibbotson Associates 数据披露 投资理财的几大理念4－3－1 数据来源：Ibbotson Associates 数据披露 投资理财的几大理念4－3－2 财富翻倍的简单计算 — 72法则 400万 200万 100万 72年 36年 年收益率2% 18年 9年 年收益率8% 风险较小 收益稳定 成本低廉 基金投资问题之一 资产状况+风险偏好—》基金类型配置 选择基金的实质是将钱交给专家理财！ 最可靠的基金公司＋最优秀的基金经理！ 基金投资问题之二 市场走势 重仓股的走势 市场参与力量多，走势决定因素复杂， 短期走势判断困难！ 购买基金就是选择专家理财，倡导长期投资， 越早越好！ 基金投资问题之三 *