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河南省建设工程担保备案管理办法 第一章 总 则 第一条 为加强我省建设工程担保制度建设，严格工程担保机构备案及保函管理程序，依据《建筑法》、《担保法》等有关法律、法规和《关于在房地产开发项目中推行工程建设合同担保的若干规定（试行）》（建市〔2004〕137号）、《关于在建设工程项目中进一步推行工程担保制度的意见》（建市〔2006〕326号）及河南省建设厅、河南省财政厅、中国人民银行郑州中心支行、河南省银监局联合印发的《河南省建设工程担保实施办法（试行）》（豫建建〔2006〕18号）的规定，结合本省情况，特制定本办法。 第二条 省级建设行政主管部门负责全省工程担保机构的备案管理及全省工程担保活动的监督管理。县级以上建设行政主管部门负责本地区工程担保活动的监督管理。 第三条 工程建设合同担保的保证人应是中华人民共和国境内注册的有资格的银行业金融机构、专业工程担保机构。 本办法所称专业工程担保机构是指以工程担保为主要经营范围和主要经营业务，依法登记注册并在本省建设行政主管部门进行备案的担保机构。 本办法所称有资格的银行业金融机构，是指依法设立、获得银行业监督管理机构许可开展担保业务、营业地在本省的金融机构，包括各商业银行的支行（不包含分理处、储蓄所）。　第四条 备案管理是指省级建设行政主管部门对全省工程担保机构备案管理、县级以上建设行政主管部门对工程担保合同及保函备案监管的管理活动。 工程担保合同及保函格式由省级建设行政主管部门参照住部颁发的《工程担保合同示范文本》制定。备案管理通过“河南省工程建设信息网—河南省工程担保管理系统”（以下简称”信息系统”）实施。第五条 实行工程担保机构备案制度。拟从事工程担保业务的担保机构应经省级建设行政主管部门备案。第六条 从事工程建设担保业务的担保机构应具备下列条件： （一）注册资金：在一个地区开展工程担保业务的，专业工程担保机构注册资金不低于人民币5000万元，融资性担保机构注册资金不低于人民币1亿元；在全省范围内开展工程担保业务的，专业工程担保机构注册资金不低于人民币1亿元，融资性担保机构注册资金不低于人民币2亿元。注册资本中货币资金不得低于80％。 （二）从业人员：具有符合担保机构任职资格的高级管理人员和熟悉担保业务的合格从业人员及工程建设类执业资格或者中级以上专业技术职称人员，其中高中级工程或工程经济类专业技术职称人员不少于10人，具有监理工程师执业资格的人员不少于6人，具有造价工程师执业资格的人员不少于6人，具有建造师执业资格的人员不少于1人，具有注册会计师执业资格的人员不少于1人，具有律师资格的人员不少于1人。 （三）有健全的组织机构、内部管理制度、业务流程及工程风险控制制度； （四）具有固定的办公经营场所。　　第七条 担保机构办理备案时，应提交以下资料（一式两份）： （一）担保机构备案申请书及备案表； （二）担保机构法人营业执照、组织机构代码证复印件（查验原件留存加盖机构印章的复印件）； （三）担保机构的章程； （四）上一年度财务审计报告复印件（查验原件留存加盖机构印章的复印件）； （五）董事会或者股东会、股东大会开展工程担保业务的决议； （六）法人授权委托书（委托书明确被委托人、委托范围、责任），拟开展工程担保业务使用的印鉴图签、经办人签名字样； （七）融资性担保机构应提交《融资性担保经营许可证》复印件（查验原件留存加盖机构印章的复印件）； （八）从业人员的劳动合同、社会保险证明人事档案关系由国家认可的人事代理机构代为管理的，出具人事代理机构的证明； （九）具有注册资格的执业人员执业证书复印件及注册情况说明（查验原件留存加盖机构印章的复印件）； （十）融资性担保机构须提供其它担保业务的在保余额和代偿情况说明； （十一）融资性担保机构须提供相关部门的信用评价证明，信用等级应为A级（不含A-，下同）以上； （十二）自然人股东的资产证明； （十三）企业法人股东的资产证明。　第八条 省级建设行政主管部门收到担保机构报送的备案资料后，在符合全省总量控制原则的基础上,定期组织专家对申请备案单位提供资料的完整性、真实性、有效性及担保能力进行评审，对符合备案要求的予以备案登记，并通过“河南省工程建设信息网”向社会公布。　　第九条 省外担保机构进豫开展工程担保业务的办法另行规定。 第三章 工程担保机构管理第十条 各地建设行政主管部门应根据本地区投资规模、市场需求等综合因素，择优选择已经省级建设行政主管部门备案的工程担保机构在当地开展业务。工程担保机构的分支机构（或办事处、分公司）不得为保证人。 拟在工程所在地开展业务的担保机构应接受当地建设行政主管部门的登记建档及其日常业务活动的监管等。并在经营地设立分支机构和配备具有相应资格的专职人员和财务人员,禁止其它中介人员代理工程担保