理财经理定位和发展方向.pptVIP

充分掌握理财业务相关法律法规、行政规章和监管要求等； 参加理财业务相关培训，熟悉各类理财产品。 具备理财经理相应的资格认证。 * 理财经理主管的职责 按照总体规划和部署，与上下级（区、市）沟通交流，落实理财业务品牌的塑造和推广 参与制定辖内理财产品的营销方案；对辖内理财产品销售活动进行规范和管理，及时传达理财产品信息负责与同级监管部门的协调与沟通； * 受理辖内需求反馈，将信息及时提交相关部门并督促处理、跟踪落实； 对辖内理财客户资料进行集中管理、维护、分析与应用 进行市场分析和同业调研，参与制定业务发展策略； 负责辖内理财业务的相关培训； * 负责与基金公司、保险公司、证券公司、信托公司等金融机构日常联系； 对辖内理财经理进行业绩考核和人员管理；与理财业务管理相关的其他职责。 培训：新人培训、产品培训、营销培训等 管理：团队经营，激励和考核团队成员 * 理财经理的职责 按照上级部署和发展规划，广泛宣传邮政储蓄理财业务的服务内容、特色，推介邮政储蓄理财产品，有针对性的开展理财产品营销； 按统一标准建立客户资料档案，广泛搜集、分析客户基本信息，掌握客户特点、结构和交易偏好，在其职责范围内及时答复和解决客户提出的理财业务有关问题，将客户信息和客户需求及时向主管部门反馈； 进行市场调研，掌握同业动态，了解市场形势，对理财 * 产品销售和理财客户维护提出具体的建议； 协助理财经理主管组织开展各类宣传活动，举办投资者见面会和产品推荐会，充分发挥理财产品销售的主渠道作用； 定期与客户沟通，做好产品的售后服务工作；协助做好客户投诉处理工作； 与理财业务相关的其他职责。 * 3. 邮储银行理财经理的发展方向 * 3.1 学习观：学以致用 这个世界没有人不犯错误！ 因此，大家不要在乎我哪个地方讲错了， 时刻思考：课件讲的哪个内容对你有用？ 给大家10秒钟： 请写出你最渴望解决的3个营销问题？ * 3.2 营销观 1. 营销是一种本能： 屠龙术、屠猪术、屠人术 2. 营销是一门功夫 名称——品牌 套路——程序 器械——工具 熟练——训练 3. 基本定理：万能的产品不存在 没有一个产品能满足所有人的需要！ 请大家想想：是否有这样的产品？ 结论：只有找不准的顾客，没有卖不出去的产品！ * 3.3 成功观 （1） 什么是成功？ 成功=达到既定的目的！ 功夫不负有心人！ （2） 你想成功吗？ 你真的想成功吗？ 只要功夫到，铁棒磨成针，你信吗？ * （3） 哈佛商学院的MBA，毕业时： 60%无目标 27%有目标但不明确 10%有明确短期目标 3%有明确的长期目标 （4） 25年退休时： 60%无目标——凡人一个 27%有目标但不明确——抱怨社会不给机会 10%有明确短期目标——各行各业的“白骨精” 3%有明确的长期目标——各行各业的领袖 唯一的差别：就是毕业时的目标设定！ * 3.4 市场需要什么样的理财经理？ 您认为客户经理更象哪种动物？为什么？ 老虎 、狮子、狐狸、雄鹰、野猪、野狼、骏马、骆驼、兔子、毛驴。 大家认为我会选择什么？ * 我认为，客户经理必须成为： 骏马！ * 原因：马具有以下6个特性： 猛——一马当先 高——高头大马 准——老马识途 快——快马如飞 勤——马不停蹄 练——马虎不得 * 客户经理，就要象骏马一样！成为： 骏马式的客户经理！ * 3.4.1 猛——一马当先 请问三个问题： （1）您想挣钱吗？ * （2）您为什么想挣钱？ * （2）您为什么想挣钱？ * （2）您为什么想挣钱？ * 中国邮政储蓄银行——我的理财专家 理财经理的定位和发展方向 * 课程大纲 1. 金融理财业务的发展趋势 2. 邮储银行理财经理主管与理财经理的定位和职责 3. 邮储银行理财经理的发展方向 * 1. 金融理财业务的发展趋势 * 1.1 金融理财的涵义 金融理财是一种综合金融服务，专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由。 —中国金融理财标准委员会 * 1.2 金融理财的特点 综合金融服务 专业人员提供理财服务 针对客户一生 一个动态过程 * 客户对金融理财的需求 客户资产增加：据国家统计局调查，预计到2010年，中国将有25％的城市家庭步入中产阶层 客户理财意识提高一生财务资源配置效用的最大化平衡家庭一生收支 财富管理：