光大国际结算系统 国际结算系统操作补充说明.doc

中国光大银行国际结算系统操作手册补充说明 国际结算系统上线以来，我们对各分支行在操作中发现的问题进行了整理，发现其中有些是系统存在的问题，有些属于操作人员对系统操作不熟悉，由于误操作而造成的。针对这些情况，我们对属于系统本身的问题进行了完善，现将系统修改后的操作及容易发生误操作的地方作一个补充说明。 出口部分…………………………………………………1~11页 进口部分…………………………………………………12~13页 公共部分…………………………………………………14~19页 出口部分 人民币押汇和贴现： 操作要点： 进入押汇交易，在BILL PURCHASE中将记账币别选择CNY，录入人民币押汇金额，选择正确的人民币押汇利率，在SETTLEMENT PANEL中会生成借记：人民币押汇科目，贷记：客户帐的分录，其它操作与外币押汇相同，不同的是：此时不生成结汇水单和核销单。 做过人民币押汇的业务，在结汇时，不归还人民币押汇本金及利息，人民币押汇本金及利息在融资返还交易中操作，此时BILL PRUCHASE PANEL为灰场，不许操作，在SETTLEMENT PANEL中，手工计算，使：汇入净金额折合人民币金额 =（还人民币押汇金额+人民币押汇利息）+余额，将‘还人民币押汇金额+人民币押汇利息’的和计数贷记：暂收（0100543）科目，将汇入金额余额（如有）做正常结汇（贷记：客户外币或人民币账），此时EOT中会生成两份相应金额的核销单，一份是人民币融资金额，另一份是结汇或原币金额，两份核销单合并一起交客户用于核销，收费及其他操作方法与正常结汇做法相同。 如汇入金额折合人民币数不足以归还人民币押汇时，将汇入金额全部在此交易中结汇，结汇金额全部贷记：暂收（0100543）科目。 注意选择INPUT ACCOUNT，以便核销单能体现正确的客户帐号。 结汇交易SAVE 时，系统提示‘此单已做人民币押汇’，点OK，系统自动进入融资返还交易，在RETURN FINANCING PANEL中填入应还人民币押汇金额，在BILL PURCHASE PANEL中录入息止日，可以得到应收未收的利息，记住结汇交易中贷记：暂收（0100543）科目的金额，在SETTLEMENT PANEL中，将贷记：暂收金额录入到系统默认的借记：暂收（0100543）科目中，选择贷记：人民币押汇科目，检查会计分录科目与金额的正确性，使：借记暂收金额=贷记还人民币金额+贷记人民币押汇利息，其他操作方法与外币押汇相同。 人民币贴现、福费廷操作方法与押汇相同。 5, 如果客户用外币归还人民币押汇或贴现，可以在融资返还交易的SETTLEMENT PANEL中，选择借记客户外币币别及账号，系统会将此条分录的人民币金额和牌价送到会计系统中，并用人民币除以牌价，得到借记的外币数。 二，注意事项： 融资返还交易中借记暂收科目的金额必须等于结汇中贷记暂收科目的金额，系统不会自动控制，否则暂收科目会有余额未销。 交易SAVE后，自动进入融资返还交易，即：人民币押汇的结汇是通过两个交易来完成的，复核人员在复核时，一定要同时复核两个交易。 如果结汇交易被REPAIR，那末融资返还交易也被自动REPAIR，更正时，只能TAKE结汇交易，不能再TAKE融资返还交易。 系统无法控制国外汇入金额首先用于归还人民币押汇，应人工加以控制。 打包贷款： 打包贷款总则： 一笔信用证项下可多次办理打包贷款，做过打包贷款后，客户提交单据项下可以做押汇或者贴现。在押汇或贴现交易中，押汇或贴现金额必须首先用于归还打包贷款金额。如果结汇金额或押汇、贴现金额不能全部还清打包贷款金额，可在归还打包贷款交易中还清。在办理打包贷款交易中会自动扣减客户额度，并生成会计分录，在归还打包贷款金额时会恢复客户额度。 打包贷款科目与进口押汇科目一样比照贷款科目来管理的。因此在系统中操作之前，需在柜台系统中开立打包贷款账号，同时生成借据号，记录下来。在国际结算系统中需录入借据号和对应科目号。在全部归还之后需在柜台系统中进行销户处理。在柜台系统中开立打包贷款帐户时如果设为计息帐户，由柜台系统定期收取利息，则在国际结算系统中不收取打包贷款利息，只做记录。否则可在国际结算系统收取打包贷款利息。 二，办理打包贷款（PACKING CREDIT—TRTOPN） 1， 进入EXPORT LC，输入通知编号选出叙做打包贷款的信用证，此时PACKING CREDIT则变黑，双击进入。 2， 金额的输入可输入融资比例或直接输入；PC amount = open amount(信用证余额) x %finance(融资比例)，同时该信用证下所有打包金额的合计应小于等于信用证金额。 3， 系统自动默认开立日期（date issued）、起息日期（star