浦发个贷管理系统-设计说明书-公积金冲还贷批量 V1.0.0.doc

浦发个贷管理系统 设计说明书 公积金冲还贷 浦发个贷项目组 2005年10月 目 录 1 概述 4 1.1 fund.sh（公积金冲还贷菜单SHELL） 4 1.2 数据结构 4 1.3 约定 4 2 公积金冲还贷流程 6 3 公积金冲还贷相关数据格式 7 3.1 本期可冲还贷清单 7 3.2 公积金冲还贷计划清单 7 3.3 本期公积金实际提取信息明细清单 8 3.4 冲还贷操作结果信息清单 8 3.5 公积金冲还实转差额明细清单 9 3.6 到期利息文件 9 3.7 上送文件 10 3.8 回传文件 10 3.9 公积金代发文件 11 4 批量处理 13 4.1 本期可冲还贷数据导入bh7001 13 4.1.1 处理说明 13 4.1.2 处理周期 13 4.1.3 输出数据 13 4.2 下载并导入到期利息bh7002 13 4.2.1 处理说明 13 4.2.2 处理周期 13 4.2.3 输出数据 13 4.3 生成BtoC文件bh7003 14 4.3.1 处理说明 14 4.3.2 处理周期 14 4.3.3 输出数据 14 4.4 导入CtoB文件bh7004 14 4.4.1 处理说明 14 4.4.2 处理周期 14 4.4.3 输出数据 14 4.5 拆分CtoB文件bh7005 14 4.5.1 处理说明 14 4.5.2 处理周期 15 4.5.3 输出数据 15 4.6 发送扣款文件bh7006 15 4.6.1 处理说明 15 4.6.2 处理周期 15 4.6.3 输出数据 15 4.7 下载并导入核心扣款结果文件bh7007 15 4.7.1 处理说明 15 4.7.2 处理周期 15 4.7.3 输出数据 16 4.8 拆分核心扣款结果bh7008 16 4.8.1 处理说明 16 4.8.2 处理周期 16 4.8.3 输出数据 16 5 接口协议 17 5.1 联机批量接口 17 5.1.1 联机批量上送文件接口 17 5.1.1.1 交易说明 17 5.1.1.2 栏位描述 17 5.1.1.3 交易检查 17 5.1.1.4 其他处理及控制 17 5.1.1.5 档案更新 17 5.1.1.6 交易输出 17 概述 公积金冲还贷作为特殊批量，由机房人员通过批量菜单发起，但并不是日终批量的一部分。本次公积金冲还贷设计仅指上海浦发银行上海分行（机构号：9800）的公积金冲还贷。 fund.sh（公积金冲还贷菜单SHELL） 路径：/home/gd/sbin/fund.sh 数据结构 详见《浦发个贷管理系统-设计说明书-数据结构》。包含以下数据结构： fund_status（公积金冲还贷批量进度控制表） fund_down_rtn（本期可冲还贷清单） fund_dute_int（到期利息文件） fund_btoc（冲还贷计划数据表） fund_ctob（公积金中心返回扣款数据表） fund_update（公积金冲还贷操作结果数据表） fund_up_status（上送文件进度控制表） fund_adjust（公积金冲还实转差额明细表） fund_result_head（回传文件头记录表） fund_result_list（回传文件明细记录表） 约定 程序命名：bh7XXX； 数据文件存放目录：/home/gd/ifdata/fund/ 个贷生成给核心的扣款文件，每2000条生成一个文件，文件命名中要加入1位的顺序号； 说明：所有文件为TXT文本格式，用“|”分隔符； 中心提供给各银行下载冲还贷数据格式：分行代码（2位[07]）+年月日（8位）+down.txt 各银行提供贷款余额数据格式：分行代码（2位[07]）+年月日（8位）+BtoC.txt 中心返回扣款数据格式：分行代码（2位[07]）+年月日（8位）+CtoB.txt 各银行返回调整扣款数据格式：分行（2位[07]）+年月日（8位）+update.txt 公积金冲还实转差额明细清单：分行（2位[07]）+年月日（8位）+ adjust.txt 公积金冲还贷流程 冲还贷操作分为受理阶段、信息生成阶段、实际处理阶段三个步骤，各个阶段主要操作内容详见《关于提交《上海地区提取住房公积金归还个人住房贷款业务系统开发需求书》的请示》。 其中需要个贷系统处理的步骤有： 本期可冲还贷数据为每次扣款的预处理前，由银行（分行）从公积金中心的实时系统中全量下载（每月13日）； 本期可冲还贷数据导入（每月13日）(0720050913down.txt)； 下载并导入到期利息文件（每月14日）(DOWNL9800)； 根据到期利息数据和期供数据、借据信息生成BtoC文件（每月14日）(0720050914BtoC.txt)；