浦发个金资料 会计部 新系统应急手册－会计部.doc

上海浦东发展银行 新系统会计条线应急手册 编写日期：2003.03.20 修改日期： 目录 1 进入工作状态 5 1.1网点开机，柜员无法进入系统 5 1.2柜员签到时，无法进入系统 5 2 存取现金业务 5 2.1客户领取现金 5 2.2客户存入现金 5 2.3领入、上解现金 5 3 结算业务 7 3.1支票业务 8 3.1.1提出托收 10 3.1.2提出付单 10 3.1.3通兑业务 10 3.2本票业务 11 3.2.1签发本票 13 3.2.2兑付他行本票 13 3.2.3本行本票结清 13 3.3银行汇票业务 14 3.3.1签发银行汇票 16 3.3.2银行汇票资金移存 16 3.3.3兑付他行银行汇票 17 3.3.4本行银行汇票结清 17 3.4汇兑业务 19 3.4.1系统内汇出汇款 21 3.4.2系统外汇出汇款 22 3.4.3汇入汇款 22 3.5银行承兑汇票业务 23 3.5.1承兑 25 3.5.2托收 25 3.5.3未用退回 25 3.5.4到期扣款 25 3.5.5对外付款 25 3.5.6收到款项 25 3.5.7销记表外 25 3.6商业承兑汇票业务 26 3.6.1托收 28 3.6.2对外付款托收 28 3.7托收承付业务 29 3.7.1发出托收承付 31 3.7.2收到托收承付 31 3.8委托收款业务 32 3.8.1发出委托收款 34 3.8.2收到委托收款 34 3.9特种委托收款业务 35 4 贷款业务 37 4.1发放 37 4.2 还款 37 5交换业务 37 5.1提回贷记 37 5.2提回借记 38 6票据业务 38 6.1贴现业务 38 6.1.1贴现登记 38 6.1.2贴现发放 38 6.1.3贴现归还 38 6.2票据再贴现/转贴现/票据回购卖出 39 6.3票据回购到期 39 7拆借业务： 39 7.1系统内拆借 39 7.2系统外拆借 39 8单位定期存款业务 40 8.1单位定期存款开户 40 8.2单位定期存款部分提前支取 40 8.3 单位定期存款换开存单 40 8.4单位定期存款销户 41 8.5挂失重开 41 9单位通知存款业务 41 9.1单位通知存款开户 41 9.2单位通知存款部分支取 42 9.3单位通知存款通知 42 9.4单位通知存款通知修改/取消 42 9.5单位通知存款销户 42 9.6单位通知存款挂失重开 43 10 协议存款业务 43 11 客户购买凭证 43 11.1购买一般凭证 43 11.2购买重要空白凭证。 43 12其他业务处理户 45 12.1对公开户/销户 45 12.2帐户查询/冻结/扣划 47 12.3抵质押物 47 12.4对公协定存款登记 47 12.5票据挂失 47 12.6对外报表报送 48 12.6系统内清算 48  1 进入工作状态 1.1网点开机，柜员无法进入系统 1.柜员权限有误，由系统管理员登录。 2.通讯故障，由技术部门解决。 1.2柜员签到时，无法进入系统 1.系统报“无此柜员”，网点上报分行会计部，由分行管理员颁发柜员号。 2.系统报“柜员密码错”，柜员在网点做“柜员密码重置”交易。 2 存取现金业务 2.1客户领取现金 1.当“对公活期取款”交易无法使用时，检查支票有无挂失，使用“本网点转帐”交易记帐，登记现金付款登记簿。等系统恢复正常后抹帐，然后再使用“对公活期取款”补帐。 2.当系统上述交易无法使用，采用手工记帐方法，确认帐户有支付能力，并更新帐户余额。 2.2客户存入现金 1.当“对公活期存款”交易无法使用时，使用“本网点转帐”交易记帐。 2.当系统上述交易无法使用，应采用手工记帐方法，更新帐户余额。 2.3领入、上解现金 当“现金管理”模块的功能无法使用时，领解现金的支票或现金交款单、现金调拨单必须妥善保管，待系统恢复正常以后予以记帐处理。 3 结算业务 3.1支票业务 3.1.1提出托收 1.当“同城提出借方”交易无法使用时，支票打码或填制交换码单提出交换；进帐单与应收款项传票一起保管，隔场交换无退票时，可使用“同城提出借方收妥记帐”交易； 2.当“同城提出借方收妥记帐”交易也无法使用时，使用“本网点转帐”交易记帐，对方科目为“同城清算”。 3.当系统上述交易均无法使用，采用手工记帐方法，更新帐户余额。 3.1.2提出付单 1.当“同城提出贷方”交易无法使用时，使用“本网点转帐”交易记帐，对方帐号为“同城清算”。 2.当上述交易无法使用，采用手工记帐方法，更新帐户余额，进帐单打码或填制交换码单提出交换。 3.1.3通兑业务 当系统内通兑交易无法使用时，按“提出托收”和“提出付单”的要求，将支票或进帐单等凭证通过同城交换提交对方行。 3.2本票业务 3.2.