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财务策划讲座 * 主题 财务策划：基础概念、主要流程 理财入门：储蓄、债券、基金、保险 理财进阶：税务、退休、遗产、信贷 财务策划：技巧、实践、讨论 * 财务策划基础概念 “财务策划”、“个人理财”的兴起 何谓“个人财务策划” 个人经济目标 短程、长程目标 低、中、高等目标 * 财务策划基础概念 生命周期与个人理财 财务策划的主要范畴 储蓄/投资 保险规划 信用/贷款 税务规划 退休规划 遗产规划 * 个人财务状况分析 个人收支管理 收支的分类及管理 支出控制 个人资产管理 流动资产 固定资产 负债/信用管理 个人财务报表 * 个人财务状况分析 个人理财与家庭理财 个人理财与公司理财 局部财务策划与全盘财务策划 财务策划师的功用 * 理财入门需知 金钱的时间链 利息的运算方法 风险与回报的概念 风险的类别 回报的计算 * 个人理财策划主要流程 确立理财目标及优先次序 收集相关资料及数据 分析资料及评估财务状况 提交理财计划/建议 执行财务计划 监察执行及定期检讨 * 储蓄及投资 银行储蓄 银行以外的储蓄计划 债券/定期投资工具 股票、证券、基金 楼房、地产、信托 衍生工具、另类投资 * 投资入门需知 投资工具及产品 投资宏观环境 投资地域及市场 主要经济数据/指标 投资年期与回报 * 基金投资 基金的发展 基金的分类 如何选择基金 分析基金风险 * 保险策划 人身保险 财产保险 保险与风险管理 制定保险计划的程序 保险与投资 * 税务策划 税制、税收、税率 节税、避税、逃税 个人所得税的计算（香港） 薪俸税（就业所得） 利得税（独资、合投企业东主） 物业收益税（物业持有人） * 退休策划 退休前的储蓄计划 年金 强积金 退休后的财务管理 * 遗产策划 财务的世代相传 遗产税和分配规定 遗嘱及其执行 信托、信托受托人 节省遗产税的安排 * 个人信贷 私人信贷产品服务 信贷条款：金额、利息、年息、费用 信用卡的使用 借贷及投资的互助 *