职业规划与合规要求.pptVIP

你所应该具备的知识 2 3 1 4 了解产品 了解客户 了解行业 了解竞争对手 5 了解公司 Tips: 先模仿： 例如背诵行销语录，紧记产品特质 后掌握： 例如熟习行销语录及产品特质，令行销时具备信心 再创新： 如建立个人风格行销，拥有个人客户群体，令自己的事业根基更扎实 展业过程中的违规案例 （一）法律法规 公司法、 证券法、基金法、刑法及修正案 证券公司监督管理条例 证券公司合规管理试行规定 证券经纪人暂行管理规定等 （二）自律规则 证券从业人员行为守则 证券业从业人员执业行为准则 证券业从业人员资格管理实施细则 证券经纪人执业注册登记暂行办法 深、沪交易规则等 （三）公司及营业部制度 （四）职业道德 ……. 有哪些法律法规规章制度的要求？ 法律法规要求 证券老兵的忠告： “要叠100万张骨牌，需费时一个月，但要推倒骨牌，却只消十几秒。要积累成功的事业，需耗时数十载，但可能因一次违规，前功尽弃。” “现在的年轻人压力确实很大，每月工资只有一千多，而房价、物价又这么高，因此我们需要给他们多一点的关心和谅解，但同时年轻人也要摆正心态，脚踏实地，谁也不是一口吃成胖子，财富有一个个慢慢累积的过程，千万不要铤而走险。” 合规创造价值 2010年4月“凤凰网”报道某券商信息技术部副总肖俊光违反从业人员规定，利用家属账户买卖股票。 在查清情况后，撤销其信息技术部副总经理的职务，党内警告处分，并给予7万元经济处罚和辞退处理。当事人付出了高昂的代价，个人从业、家庭生活均受到较大影响。 案例分析1： 从业人员违规炒股 合规创造价值  案例2： 公开宣传低佣金的竞争方式 某券商济南解放路营业部在未向监管部门报备的情况下在济南电视台某金融栏目中播出了一段宣传片，其中部分内容涉嫌以低于成本的佣金进行不正当竞争。 案例3： 以赠送礼金、用超低佣金拉客户 2010年9月18日某券商长沙韶山中路某员工以群发方式，向社会公众发出短信，内容包括对不同资产的客户赠送礼金、用超低佣金拉客户等。此举已涉嫌违反了《关于加强证券经纪业务管理的规定》，扰乱了证券行业的正常经营秩序，证券业协会对此进行了通报批评。 接到协会通报后，该券商券对该营业部当事人作出了行政记过处分一次、停止展业一个月、罚款2000元的处理决定，同时对营销总监和团队长分别处以1000元的罚款。财富证券公司在全公司对此事进行通报，特别要求员工不得再擅自发布任何营销信息，并对该营业部总经理进行相应处理。 全权委托且承诺承担损失和分享收益 2008年11月18日，数十名客户聚集深圳某营业部，声称该营业部营销人员汤某与他们签订委托协议，投资损失惨重，要求营业部予以赔偿。汤某无证券从业资格，2003年11月被营业部聘为业务经理并2007年5月签订居间合同，从事客户开发工作。期间部分客户采取了踹门、驱赶客户等过激行为，严重影响了交易。营业部外部营销人员汤某与多名客户私下签订协议，涉及资金1000万，约定汤某全权委托操作客户名下的股票，并承担全部投资损失和分享20%的投资收益，累计亏损600多万，投资损失大，汤某逃跑，去向不明。 案例分析4： 禁止行为： 违规向客户做出投资不受损失或者保证最低收益的承诺。 案例分析5：在基金销售过程中误导客户 某营业部员工小张在向客户推销一款新基金时称:“现在什么股票都在涨，你买的这只股票型基金是投资大盘蓝筹股的，又怎么会亏，肯定稳赚不赔”，还称：“这只基金去年收益率有50%，今年怎么也有20%吧”。客户拿出多年积蓄购买该基金，结果不久就遭遇股市大跌，客户损失惨重。 小张在销售基金时，显然存在着误导客户的行为：预测基金的业绩，并采用“稳赚不赔”等误导性的宣传用语，没有对客户进行必要的风险提示，这与“证券公司向客户提供投资建议，不得对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断”等相关法律规定是相违背的，误导了客户的投资行为。小张所在营业部存在着被监管部门采取监管措施的风险，小张个人也有可能承担相应的民事赔偿责任。 禁止行为：夸大描述 谢谢！ * 2007年GDP246619亿元；081125市值123203亿元，