第24章信用交易与借券交易.pptVIP

23.6 借券交易(3/3) 標借有價證券之最高標借單價，以標借申請日開盤競價基準7%為限。 有價證券所有人參加標借，應填寫標單，委託證券商辦理。 客戶向證券商借入有價證券之撥券日期為借券完成之次1營業日者，客戶若於借入證券尚未撥入其有價證券借貸帳戶前即需賣出該借入證券，僅得委由原借券之證券商辦理。 證券商辦理有價證券出借，由證券商與客戶依年利率20%以下，0.01%為升降單位，自行議定成交費率。 證券商辦理有價證券借貸業務，出借有價證券總金額，不得超過其淨值2.5倍。 賣方證券商依規定辦理借券者，應於次一營業日逐日逐筆歸還。 有價證券所有人參加標借，應填寫標單，委託證券商辦理，當面委託者，應填寫標單並簽章，以電話委託者，受託證券經紀商應同步錄音。 來勝證照中心 證券商業務員一本通（三版） 來勝證照中心 編著 ISBN 978-986-5682-08-6 證券商業務員(普業)輔考書 證券商業務員一本通（三版） 來勝證照中心 編著 ISBN 978-986-5628-08-6 證券商業務員(普業)輔考書 來勝證照中心 第23 章 信用交易與借券交易 本章大綱 23.1 《證券商辦理有價證券買賣融資融券管理辦法》 23.2 《證券商辦理有價證券買賣融資融券業務操作辦法》 23.3 證券金融公司 23.4 有價證券得為融資融券標準 23.5 當日沖銷 23.6 借券交易 23.1《證券商辦理有價證券買賣融資融券管理辦法》(1/3) 融資是指證券商對其客戶融通資金；融券是指證券商對其客戶融通證券。 證券商申請辦理有價證券買賣融資融券的資格條件 證券商辦理有價證券買賣融資融券者，應增提新台幣5,000萬元營業保證金。 證券商辦理有價證券買賣融資融券，應與客戶簽訂融資融券契約，並開立信用帳戶。證券商受理客戶開立信用帳戶，以一客戶開立一信用帳戶為限，並應辦理徵信。 開戶條件由證券交易所會同證券櫃檯買賣中心擬訂，報請主管機關核定。 23.1《證券商辦理有價證券買賣融資融券管理辦法》(2/3) 信用帳戶的開戶條件 證券商與客戶訂立之委託買賣契約經終止時，證券商應註銷其信用帳戶。 證券商辦理有價證券買賣融資融券，對客戶融資或融券之總金額，分別不得超過其淨值2.5倍。 證券商辦理有價證券買賣融資融券，對每種證券之融資總金額，不得超過其淨值10%。 證券商辦理有價證券買賣融資融券與辦理有價證券借貸業務，對每種證券融券與出借之總金額，合計不得超過其淨值5%。 23.1《證券商辦理有價證券買賣融資融券管理辦法》(3/3) 證券商辦理有價證券買賣融資融券，對所留存之客戶融券賣出價款及融券保證金之運用限制 證券商辦理有價證券買賣融資融券，對所取得之客戶證券運用限制 證券商辦理有價證券買賣融資融券業務所需之資金或有價證券，得向證券金融事業「轉融通」。 證券商辦理有價證券買賣融資融券，其融資利率及融券手續費之標準，由各證券商自行訂定，並報請主管機關備查。 23.2《證券商辦理有價證券買賣融資融券業務操作辦法》 總則 融資融券信用帳戶之開立與管理 融資融券之申請與償還 融資融券股票過戶之處理 違約處理 總則 證券商辦理上市有價證券買賣融資融券，以證券交易所、櫃檯中心公告得為融資融券之有價證券為限。零股、鉅額交易及其他採議價、拍賣、標購或其他方法之交易不得融資融券。 證券商辦理有價證券買賣融資融券之額度、期限、融資比率及融券保證金成數，應依主管機關所訂規定行之。 金管會於2015年6月底取消單一客戶及單一個股的融資融券限額規定，改由證券商或證金公司依客戶信用自行控管額度。 融資融券信用帳戶之開立與管理 證券投資信託事業所經理之私募證券投資信託基金，基金保管機構得申請開立信用帳戶，其融資餘額或融券餘額加計借券賣出餘額，各不得超過基金規模50%。 委託人有特定7款情事之一者，證券商不得受理開戶 開立信用帳戶之委託人連續3年以上無融資融券交易紀錄者，證券商應即註銷其信用帳戶並通知委託人。 證券商依本辦法應行通知委託人之事項，其通知應以郵寄或委託人當面簽收方法為之。 融資融券之申請與償還(1/3) 融資買進或融券賣出成交者，證券商應於每日收市後核算委託人信用帳戶融資融券餘額 融券之證券每一交易單位之市場價格，超過融券額度時，委託人信用帳戶內如無融券餘額，得融券一交易單位。 融資融券交易成交後，證券商應於成交日後第2營業日上午10時前，按融資買進成交價款扣除融資金額後之餘額，向委託人收取融資自備款；並按融券賣出成交價款乘以規定成數，向委託人收取融券保證金（未滿百元部分以百元計算）。 證券商對委託人融資，應按融資買進成交價款乘以規定比率計算融資金額（未滿千元部分不予計算），予以融資代辦交割；融資買進之證券應全部作為擔保。 證券