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福建省武夷山市农村信用合作联社 2012年年度报告 重 要 提 示 本联社理事会、监事会及理事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。 本联社第二届理事会第十九次会议于2012年4月30日审议通过了《福建省武夷山市农村信用合作联社2012年年度报告》。 本联社2012年度财务报告已经福建闽才会计师事务所有限公司根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了合格的审计报告。 武夷山市农村信用合作联社理事会 2013年4月30日 本联社理事长郑景淮、主任郑子才、财务负责人叶御贵，保证武夷山市农村信用合作联社2012年度报告中财务报告的真实、完整。 第一章 机构基本情况 （一）法定中文名称: 武夷山市农村信用合作联社； （二）法定代表人: 郑景淮 （三）成立时间:二○○六年十二月二十五日； （四）经济性质:股份合作制； （五）注册号: 350782100016007 注册地址:武夷山市环岛西路76号 （六）联系方式:电话: 0599-5309753 传真:0599- 5309025 邮编:354300 （七）业务范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑和贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；提供保管箱业务；代理收付款项及代理保险业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 （八）聘请的会计师事务所:福建闽才会计师事务所有限公司 办公地址：福州市鼓楼区五一中路57号闽东大厦1706 电话：0591-7568260 7568240 7564117 第二章 会计数据和业务数据摘要 一、本报告期主要财务数据和指标 （金额单位：人民币万元） 项 目 金 额 营业利润 4703.85 投资收益 254.05 营业外收入 11.97 营业外支出 17.17 以前年度损益调整 0 利润总额 4698.66 净利润 3218.66 （以《损益表》数据为准） 二、截止报告期末前三年的主要会计数据和财务指标 （金额单位：人民币万元） 项 目 2012年度 2011年度 2010年度 净利息收入 10949.71 8158.42 6026.60 营业利润 4703.85 3415.22 2443.37 本年利润 3218.66 2430.49 1920.29 资产利润率 1.89% 1.78% 1.76% 资本利润率 20.30% 22.69% 30.80% 应付利息充足率 100% 100% 100% （以非现场监管报表数据为准） 三、本报告期资本净额构成 （金额单位：人民币万元） 项 目 期 末 数 期 初 数 （1）核心资本 16976.37 13370.93 (a)实收资本 9175.53 4542.88 (b)资本公积 420.91 3600.00 (c)盈余公积及一般风险准备 4019.61 2867.80 (d)少数股权 (e)未分配利润可计入部分 3360.32 2360.25 （2）附属资本 (a)重估准备 (b)一般准备 （3）资本扣除项 29.00 29.00 对省联社的资本投资 29.00 29.00 贷款（专项）损失准备未提足部分 （4）资本净额 16947.37 13341.93 （以非现场监管报表数据为准） 四、本报告期内股东权益变动情况 （金额单位：人民币万元） 项目 股本 资本 公积 盈余 公积 公益金 一般 准备 未分配 利润 股东 权益 期初数额 4542.88 3600 1542.13 744.21 1325.67 2360.25 14188.65 本期增加 4632.65 389.49 64.91 762.32 1532.26 7381.63 本期减少 3179.09 3179.09 期末数额 9175.53 420.91 1931.62 809.12 2087.99 3892.51 18317.68 第三章 股东情况及关联交易情况 一、本报告期股份变动情况表 股份性质 期初数 本期增减 期末数 股东（人） 股份（万股） 股东（人） 股份（万股） 股东（人） 股份（万股） 法人股 22 2203.18 0 2247.19 22 4450.37 非职工自然人股 323 1504.86 1 1554.46 324 3059.32 职工股 124 834.84 0 831 12