客户拓展与维护15题70分.doc

客户拓展与维护15题70分 1. 理财师要让客户知道，在这样一个高通涨的时代，不理财就无法满足财务自由，就意味着现有财富的持续大幅缩水。（对）√5分 对 错 2. 进行定期管理风险要遵守的投资策略有（B ）。×10分 A. 资产配置 B. 定期定投 C. 定期再平衡 D. 以上都是 3.（D）是一个帮助客户累积投资与管理金融资产，并获得最大报酬的长远关系。√5分 A. 财富创造 B. 财富增值 C. 财富保全 D. 财富管理 4. 在挖掘需求上，对于不熟悉的客户，一定要想办法去建立客户的信任。(对)√5分 对 错 5. 开发新客户的方式包括（ BCD）。√10分 A. 等待客户找上门 B. 内部转介 C. 客户介绍客户 D. 外部通路 6. 与客户建立良好关系的另一要点是（E）。×5分 A. 维持旧客户 B. 联络客户 C. 开发新客户 D. 深化客户关系 E. 全面提升与客户互动 7. 造成财富缩水的主观原因是（A）。×5分 A. 通货膨胀 B. 金融危机 C. 货币贬值 D. 保守的理财方式，欠缺理财能力 8. 下列关于财务自由度公式说法正确的是（C）。√5分 A. 生活支出与理财收入的比率 B. 薪资收入与生活支出的比率 C. 理财收入越大，生活支出越小，财务自由度才会越大 D. 理财收入越大，生活支出越大，财务自由度才会越大 9. 提升销售战力还需要检视客户的资产配置。要刺激客户对理财的需求，帮助其做好理财规划，提高你的产品利润率。(对)√5分 对 错 10. (判断题)交易金额越高，就代表你锁定了一些较好的客户。(对)√5分 对 错 11. 投资的两大基本原则是（CD ）。√10分 A. 感情管理 B. 客户管理 C. 风险管理 D. 长期投资 12. 我们给客户的专业建议是来自于（BC）。×10分 A. 对市场的研究 B. 关于理财的广泛知识 C. 实践经验 D. 书籍上的理论知识 13. 专业咨询建议能力可以体现你的专业素养，帮助客户做出良好的各种投资规划，给到客户足够的信心。(对)√5分 对 错 14. 客户舍不得把全部的钱都花掉，原因主要有（ABC）。√10分 A. 把钱留给孩子教育所用 B. 作为购房基金 C. 为了退休之后能够无忧无虑地生活 D. 投资用于赚更多的钱 15. （A）包括交易收入和管理收入。√5分 A. 手续费收入 B. 支出收入 C. 投资收入 D. 存储收入