资金清算银企直联介绍.ppt

* 总体介绍大纲 银企直联概念 2 3 4 业内资金清算需求 1 我们的方案介绍 我们的优势 * 我们的优势 与TA资金清算的无缝连接，直接获取划付指令，实现对管理公司基金资金清算账户统一管理。 整合各家银企直连到一个统一的平台中，在同一界面实现对所有账户的管理。 实现多银行，多账户在同一操作平台上进行划款，资金管理。 清算系统的资金信息与银行帐户资金信息同步。基金管理公司的清算系统通过直联连接银行，为基金公司提供实时，准确，全面的资金信息支持。 操作简单，提高效率。在清算系统上的银企直联管理模块上完成资金支付操作，并及时更新清算系统资金信息。 实现个性化服务。通过清算系统的界面就可实现银行账户信息查询、下载、转账支付三大类服务，并可由客户根据需要自行在其清算系统中定制更多个性化功能(比如：资金变动提醒)。 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * LOGO 深圳市赢时胜信息技术股份有限公司 YSSTECH * TA资金清算银企直联介绍 * 总体介绍大纲 银企直联概念 2 3 4 业内资金清算需求 1 我们的方案介绍 我们的优势 * 当前业内资金清算需求 资金清算面临的挑战： 账户数量多 合作银行多 划付笔数多 划付时间紧 风险控制严 需求：需要对资金和银行账户进行有效的管理，提高效率，降低成本，防范风险 * 当前现状 目前基金公司大量使用的资金划款方式，是从赢时胜清算系统中导出网银接口文件，并登陆银行网站上传网银接口文件。随着基金公司业务量的增加，这种划款方式也暴露出了不足之处：无法对资金进行有效管理，效率低，安全性差 在此背景下，银企直连在逐渐走入了大家的视线。 * 总体介绍大纲 银企直联概念 2 3 4 业内资金清算需求 1 我们的方案介绍 我们的优势 * 银企直联概念 银企直联是指管理公司将自身的财务系统，资金管理系统与银行现金管理系统的无缝对接，实现指令和数据的直接交互，享受一站式的综合金融服务。 账户管理渠道： * 银企直联架构以及特点 用户直接在资金管理系统上向银行发指令 支持多银行账户同一界面操作 避免频繁插拔USB-Key； 避免数据的导入导出；避免二次操作，有效减少风险 专线模式： 公网模式： * 总体介绍大纲 银企直联概念 2 3 4 业内资金清算需求 1 我们的方案介绍 我们的优势 * 我们的方案介绍 为了更好的适应基金公司业务的发展，赢时胜公司在TA清算系统上整合资源，开发出支持银企直联的资金交收，账户管理平台。 围绕着以基金资金清算账户为中心，把各家银企直联整合到TA资金清算系统中，在统一的银企直联管理平台中实现所有银行账户的一体化划付，查询，对账下载，账单导出，资金变动提醒等功能 主要目的是满足基金公司资金集中管理、提高资金使用效率、降低经营成本的需求。 * TA现金清算银企直联管理平台架构 * 指令发送平台 在此平台上，管理各银行账户的每日交割指令，支持： 自动生成划付指令 手工指令制作 指令的查询浏览，删除，修改，审核，复核 指令发送机制 导出明文文件 * 指令发送平台—自动生成划付指令 支持2种自动指令生成方式 一键式生成所有银行账户的指令 支持单独选择生成某一银行账户的指令： * 指令发送平台—手工指令制作 支持用户直接在发送平台中，录入手工指令，并保存收方账户信息 * 指令发送平台 通过指令筛选，很方便的查找出日期当天的自动指令和手工指令。查询项包含：付款账户，基金代码，业务类型，备注，金额区间。 * 指令发送平台—指令发送 自动指令和手工指令经过审核，复核后方可通过银企直联发送到银行服务器中。 直观的展示指令的发送状态和进度 指令发送风险控制： 收方信任账户 单笔金额上限支付限制 指令发送密码授权 余额不足提醒 发送失败重新上传 * 综合查询平台 综合查询平台，通过银企直联对各银行账户进行管理，包括： 获取上传指令的银行处理状态，划款失败重新发送。 账户余额 当日明细，历史明细 对账单下载 资金变动跟踪，提示。。。。 * 综合查询平台—指令查询 查询成功发送后，指令的银行处理状态。通过此功能方便用户对每笔指令的状态进行跟踪，并对支付失败的指令重新进行处理后，再发送。 指令银行处理状态： 正在处理 落地处理