中国人寿内控建设情况介绍1109-保险协会.ppt

* * * * * * * * * * * * * * （二）宣导培训，营造良好控制环境 * （三）建立项目组，明确领导组织机构 * （四）开展对标，全面梳理公司控制流程 * 企业内控规范及保险公司内控准则近约400多条规定，300余页具体讲解 公司500余项管理制度 公司《内部控制执行手册》 对标 完善 发现制度缺口，完善制度体系 全面梳理公司内控流程，内化监管要求 （五）建立健全内控管理制度体系 * 在各部门实务的基础上形成与财政部内控规范体系相一致的我公司内控管理制度体系。 （六）开展全面内控评估工作 * （七）加强内控管理工作信息化建设 * * * 谢 谢！ * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 抓内控 强管理 建国际一流寿险公司 二O一O年十一月 ——中国人寿保险股份有限公司内控建设情况介绍 * 主要内容 * 1、中国人寿保险股份有限公司内控体系介绍 2、中国人寿保险股份有限公司内控管理工作介绍 3、做好《保险公司内部控制基本准则》落实工作 第一部分：中国人寿保险股份有限公司内控体系介绍 - * - （一）内控与风险管理工作目标 （二）内控与风险管理工作重要性 （三）内控及风险管理五级组织体系 （四）内控及风险管理四道防线 （五）中国人寿内控体系介绍 （一）公司内控及风险管理体系——目标 * 管治先进、制度健全、内控严密 创建国际一流寿险公司 探索实践中国人寿特色寿险发展道路 （二）内控与风险管理工作重要性 * * 内控与风险管理工作 维护公司良好的品牌形象的需要 符合国内外 监管的重要 保障 堵塞漏洞和强化执行力 的需要 建设一流寿 险公司的必 然选择 （三）公司内控及风险管理体系——组织结构 * （四）公司内控及风险管理体系——四道防线 * 风险 风险 风险 销售及销售督察部门 制定营销管理办法和销售预警系统 引导销售人员的依法合规展业 对销售市场风险进行反馈和建议 加强对销售过程各环节的风险管控，切实有效控制销售风险 运营管理部门 公司业管、财务、精算、投资等部门 承担风险管理职责，建立风险管理子系统，执行风险管理基本流程并定期评估 负责风险管理有效性 按照有关要求，相关风险进行控制 风险管理部门（内控与风险管理部） 负责风险识别、量化、评估、监测，提供风险管理意见 开展风险管理的组织、协调和监督工作 建立信息共享机制 搜集、整理与风险管理相关信息 既有事前提醒，也有事中、事后检查职责 监察审计部门 监察部负责违法违规的事后监察； 审计部和各审计中心负责对职能部门和业务单位风险管理工作及效果进行监督评价。 事后监察审计处理 风险 （五）中国人寿内控体系介绍 * 主要内容 * 1、中国人寿保险股份有限公司内控体系介绍 2、中国人寿保险股份有限公司内控管理工作介绍 3、做好《保险公司内部控制基本准则》落实工作 第二部分：内控管理工作介绍 - * - （一）内控与风险管理部门职责及组织架构 （二）内控管理工作发展历程 （三）内控标准执行 （四）内部控制评估 （五）内控缺陷整改 （六）内控管理主要工作成效 （一）内控与风险管理部门职责及组织架构 * * 是公司内控管理工作的组织部门、牵头部门和主要执行部门，对公司内控与风险管理工作负总责，是风险管控工作对外的主窗口 贯彻总公司内控管理政策、制度、流程及计划的主要执行部门，是指导本级和下级公司开展内控管理工作的组织部门和监督部门 落实总、省公司内控与风险管理工作的具体执行部门 全面 评估 建立内 控标准 日常化 管理 404项目 （二）内控管理工作发展历程 公司于2004年启动内控评估工作，作为加强公司内部控制建设的重点工程。 （三）内控标准执行 * （三）内控标准执行 * COSO理念、上市地和国内监管 内部控制执行手册、评估手册 内部控制评价办法 内部控制手册维护管理办法 全面、系统地对内部控制体系进行规范 公司治理、财务管理、业务管理、产品开发、精算、客户服务以及信息技术等经营管理各环节 责任单位、责任部门、责任岗位、制度依据以及针对控制措施的检查方法与评价标准 建立内部控制标准，构建内部控制基本法 * 层层分解落实内控标准 签署内控标准承诺声明 多种手段宣导内控标准 员工明确本岗位的控制责任以及相关管理制度 增强员工全局意识和控制理念，主动遵循、自觉防控的意识 逐步形成了有中国人寿特色的、全员参与的企业内控文化 3 2 1 强力推进内控标准执行，培育全员内控文化 （三）内控标准执行 （四）内部