经纪人合规培训课件.ppt

代办股份确认。 交易密码挂失。 修改客户身份基本信息等资料。 开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式。 与客户签订融资融券等信用交易合同。 办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会确定的其他业务。 反洗钱知识专题 有无制定客户风险划分标准并根据风险大小将客户分级 有无根据客户的风险等级，定期审核保存的客户信息 对风险等级较高客户的审核是否严于风险等级较低客户 对风险等级最高的客户或账户有无做到至少每半年进行一次审核。 反洗钱知识专题 有无关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提醒客户更新资料信息 对高风险客户，有无了解其资金来源、资金用途、经济状况等信息，加强对金融交易活动的监测分析。 原有身份证件已过有效期，没有提出合理理由的，有没有中止办理业务。 反洗钱知识专题 （3）客户身份资料和交易记录保存情况 保存的内容是否完整 客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 交易记录包括每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。 反洗钱知识专题 技术性要求 身份资料和交易记录是否缺失、损毁 有无泄漏身份资料和交易信息 是否便于反洗钱调查和监督管理 期限要求 客户身份资料和交易记录是否至少保存五年 客户身份资料和交易记录涉及反洗钱调查，是否保存至调查结束 同一介质上存有不同保存期限的资料或记录是否按最长期保存 法律、法规和规章有更长保存期限要求的，是否遵守其规定 反洗钱知识专题 （4）大额交易和可疑交易报送情况 报送可疑交易报告情况 向当地人民银行报告可疑交易报告情况 同时通过“总对总”和向当地人民银行报告可疑交易报告情况 反洗钱知识专题 （5）开展反洗钱宣传和培训工作情况 培训宣传频率 培训层次、宣传规模 培训宣传方式 培训宣传记录 反洗钱知识专题 证券营业部反洗钱现场检查存在的问题 （一）对证券营业部反洗钱工作的认识还不到位 从高级管理人员到员工对反洗钱工作不够重视 对证券业的洗钱风险没有引起足够的重视 反洗钱知识专题 （二）营业部反洗钱内控制度较为薄弱 反洗钱组织不健全：未指定内设机构负责、未设置岗位从事反洗钱工作或履行报告义务；未体现负责人的负责要求。 反洗钱内控制度不够具体：停留在转发文件层面；反洗钱工作未涵盖各业务环节；一些内部业务流程缺失，如对人工监测、分析可疑交易、对客户身份识别的一些环节没有制度规定。 反洗钱培训不够全面：不仅要进行反洗钱法律法规培训，还要进行反洗钱业务技能的培训。 反洗钱内部稽核未能有效开展：职责不落实，工作不落实 反洗钱现场检查所需资料提供不全 反洗钱知识专题 （三）营业部客户身份识别方面存在漏洞 未登记客户的基本信息或基本信息不完整（身份证复印件不完整，如二代身份证缺双面复印、未留存代理人的身份证明文件等） 未开展持续的客户身份识别：如身份证过期 未对客户进行风险等级划分 非现场监管报表填报不准确 反洗钱知识专题 （四）可疑交易报告工作未有效开展 缺乏对可疑交易报告的制度安排 缺乏对可疑交易报告的正确认识 未主动开展对可疑交易的分析、识别、报告工作 反洗钱知识专题 （五）培训和宣传工作不到位 从高级管理人员到员工，反洗钱知识水平较低，反洗钱要求掌握不牢，工作程序不熟悉。 反洗钱知识专题 第五部分：营业部落实反洗钱工作存在的问题 （一）思想上不重视 营业部负责人不重视反洗钱工作，缺乏与人民银行的交流与沟通。例如不亲自参加人民银行召开的相关监管会议及业务培训，导致营业部不能切实了解并掌握当地人行的监管要求。 反洗钱知识专题 （二）对反洗钱工作部署落实不到位 不认真贯彻当地人行的要求报备相关材料，包括但不限于季度、年度反洗钱非现场监管信息报表 ，反洗钱机构、岗位设置及变更情况，内控制度的修改情况，年度工作计划，工作总结等。 反洗钱知识专题 （三）反洗钱工作架构安排不合理 公司将营业部的交易管理岗定为反洗钱联络人，负责营业部的具体反洗钱工作。但有个别营业部忽视了柜台管理岗对于开展客户身份识别的重要性及判断是否为可疑交易行为的直接性，转而安排其他诸如电脑部或客户服务部等管理岗作为营业部反洗钱联络人,导致反洗钱联络人的工作流于形式。 反洗钱知识专题 （四）报送人行的监管信息档案太少 我们从各地反洗钱部门（比如广东地区、深圳地区）了解到，他们选择检查对象的一个重要方面就是根据监管信息的报送情况来有针对性的选择检查对象，所以营业部报送监管信息的档案资料的数量及质量就成为一个重要的选择标准 反洗钱知识专题 第六部分：反洗钱监管动态 （一）处罚案例 目前，随着人民银行逐步加大对证券行业反洗钱工作的监管力度，对证券行业的反洗钱检查也日趋严格，不少券商及其高级