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中国房地产业涉及洗钱可能性研究 　　目前,洗钱活动的渠道逐渐从金融机构向社会其他机构蔓延,但现有的反洗钱监测体系主要针对金融机构,而类似房地产业等行业的洗钱活动尚未有效纳入监测体系之中去。 　　 　　受国际金融危机的影响,国企、私企、家族企业、个人都存在资产保值和企业过冬的问题。人民币资产市场因此异常火爆,房地产市场急速升温。买卖房屋的市场交易由原来的个人行为变成了家族企业行为,中小企业行为,甚至成为了大型国有企业的企业核心行为。房地产行业的高速发展,逐渐成为不法分子“青睐”的洗钱通道。房地产行业无疑将成为今后反洗钱工作的前沿阵地,将房地产行业纳入反洗钱义务主体只是时间问题。加强房地产行业反洗钱机制建设的研究已显得十分迫切。 　　 　　房地产业的洗钱行为 　　 　　遗憾的是,由于相关统计数据的缺乏,我们目前尚无法得出一个比较精确的结论,即房地产业在多大程度上成为洗钱渠道之一。 　　本文借用中国人民银行西安分行反洗钱处的一项调研问卷的结果,以期能对这一问题有一个微弱的回答。这份针对西安房地产业从业人员的问卷,向被调查者提供了9种可疑交易行为,调查发现,每种可疑交易行为均不同程度存在(见表1)。 　　我们不能武断地认为上述可疑交易行为确定就是洗钱行为,因为存在另一种可能的解释―一些合法的资金为了规避国家打击房地产泡沫的规制政策,但这种解释恰恰印证了房地产行业对购房者