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会计业务操作规程培训 第二章、综合门柜业务系统概述 二OO八年四月 第二章、综合门柜业务系统概述 综合门柜业务系统”是由新疆农村信用社根据业务的需要，委托日达计算机系统（北京）有限公司设计、研制、开发的一套会计业务核算系统．该系统是将计算机网络技术运用于银行会计信息处理过程，采用数据集中、实时处理的方式，实现了账务数据集中化、业务平台综合化、核算过程电子化。系统通过整合数据资源，统一前台业务处理流程，提高了劳动效率，实现了业务流程标准化和柜员服务综合化。 综合门柜业务系统概述 综合门柜业务系统以业务实现和会计核算的要求为依据，结合系统特点，加强信息共享和传递，提高快速反应能力，完善综合柜员劳动组合方式、信息传递方式和分级授权模式，增强风险防范的能力。 第一节:综合门柜的特点 一、实现了会计数据的集中 “综合门柜业务系统”实现了全疆现行会计业务数据的集中存储和管理的集中。 二、实现了会计核算模式的统一 “综合门柜业务系统”统一了会计科目字典，将公司、个人、中间等各项业务融为一体，按照自治区联社统一会计核算的规定，实现了会计核算模式的统一。 综合门柜的特点 三、会计账务自动化处理程度提高 “综合门柜业务系统”利用网络技术等高科技手段，将过去一些核算流程繁复的业务如电子汇划、内部资金往来账、年终损益划转结转等实现了自动账务处理。一方面减少了业务操作中间环节和人工业务处理，节省了时间，提高了工作效率，加快业务处理速度及准确度，有较强的实用性和可靠性：另一方面最大程度地避免了人为干预会计账务处理的发生，遏制账务处理的随意性。 四、进一步增强了会计风险防范能力 主要表现在对柜员的管理、现金的管理、重要空白凭证的管理。数据集中后，使经办人员无法对会计数据进行接触与修改；统一授权，加强了授权管理，通过程序控制，增强风险防范能力。 五、有机拓展其他金融业务 以“综合门柜业务系统”为桥梁，适应网络化发展趋势，树立信用社科技形象，面向客户，为客户提供综合、统一、安全、实时、方便快捷的全方位服务。 第二节:系统业务功能介绍 系统业务功能介绍 一、后台管理 （一）网点日始签到：网点业务系统日始签到。 （二）网点日终签退：网点业务系统日终签退。 （三）业务报表处理：打印各类业务账、表及登记簿。 （四）柜台配置管理：对柜台终端及设备进行配置。 （五）营业状态恢复：签退后营业状态的恢复 。 前台操作系统-管理系统菜单 前台操作系统-管理系统菜单 功能说明： 1、公共查询处理：查询利率表、查询授权记录、查询账户修改登记簿、查询表外登记簿、查询登记簿、查询新旧账号对照表、查询6-7级清算科目对比。 2、客户资料管理：增加客户资料、更新客户资料、查询客户账号资料、查询客户资料、查询客户存贷款资料。 3、储蓄账户资料管理：查询账户资料、修改账户资料、储蓄性质管理。 4、公存账户资料管理：存款账户资料管理、存款账户结转管理、科目结转查询管理。 5、重要空白凭证管理：联社凭证库管理、信用社凭证库管理、主管凭证库管理、柜员凭证库管理、查询重要空白凭证登记簿。 6、记账资料管理：未复核资料查询(流水顺序)、未复核资料查询(账户顺序)、已复核资料查询(流水顺序)、已复核资料查询(账户顺序)、批量抹账处理、工作站记账资料处理、账户记账资料处理、贷款记账资料处理。 7、流水资料管理：查询柜台交易资料、查询柜员交易资料、查询账户交易资料、简要查询账户交易资料、查询账户历史交易资料。 8、贷款账户资料管理：更新贷款总户资料、查询贷款总户资料、更新贷款分户资料、查询贷款分户资料 、申请打印对账单 、简要查询逐笔贷款资料、贷款科目账户余额查询、贷款展期、按存款账号查询贷款资料、查询贷款分户积数资料、贷款还款本利和查询、核销贷款登记簿管理、更新贷款分户利率、贷款形态转换申请维护、到期贷款查询、贷款交易资料管理、按揭贷款资料管理、贷款利息计算器、贷款用途投向批量修改。 9、授权管理：交易授权管理、跨网点账务查询授权管理。 10、日间轧账：日间轧账处理、打印轧账报表。 11、数据/参数资料下载：用户资料下载、用户权限下载、内部账号资料下载、新旧账号对照表下载。 12、支票管理：发出支票簿、取消支票簿、更改支票状态、查询账户支票簿资料、查询账户支票簿状态、按支票号码查对公账号、按支票号码查对私账号。 13、总账资料管理：查询科目总账信息。 14、打印利息传票：打印对公账户利息传票。 15、更改用户密码：操作员修改系统登录密码。 16、其它管理。 17、打印对公账单：打印公存明细对账单。 18、卡业务管理。卡资料管理、卡密码管理、卡挂失管理。 19、电子钱箱管理：现金调入、柜员电子钱箱查询、网点电子钱箱查询、网点电子钱箱初始化。 20、年终处理：对网点损益上划及年终损益结转。 99、