无锡华光锅炉股份有限公司对外担保管理制度（2005年度股东大会通过）.docVIP

无锡华光锅炉股份有限公司对外担保管理制度(2005年度股东大会通过) 第二章 担保管理原则 第六条 对外提供担保时应基于真实的借贷买卖货物运输加工承揽等经济 活动一般限制性规定为 一不得为非独立核算企业分支机构提供担保 二不得为境外投资者提供担保 三未经批准不得提供外汇担保 四原则上不得对非业务往来企业单位提供担保 五为所属控股参股企业担保要按投资比例对债务提供担保 第七条 公司作为担保人提供对外担保应当与债权人被担保人订立书面合同 约定公司债权人被担保人各方的下列权利和义务 一公司有权对被担保人的资金和财产情况进行监督 1 二公司提供对外担保后债权人与被担保人如果需要修改所担保的合同 或债权人许可债务人转让债务的必须取得公司的同意 三公司提供对外担保履行担保义务后有权向被担保人追偿 四公司有权要求被担保人落实反担保措施或者提供相应的抵押物 第八条 公司提供担保的原则 一一般只对公司相关产业项目提供担保对其他非本行业项目和商业活动 原则上不提供担保 二一般只提供信用担保 三需公司提供担保的借款合同须经公司董事会审核同意 四需公司提供担保或变更的被担保人应提前30 天提出申请报告 五不得为个人和个体私营企业提供担保 第三章 担保审批 第九条 公司对担保管理实行审批制和备案提示制 担保事项包括担保余额规模拟担保内容等纳入企业财务预算报公司董 事会审批 临时发生且急需办理的担保事项应单笔按审批权限报公司董事会审批 一类担保项目对单笔在公司最近经审计净资产 10％含以上担保项目或 所有外汇担保项目对非往来企业担保项目经联系报财务部审核后由股东大会 审议 二类担保项目对单笔在公司最近经审计净资产 10％以下的担保项目报公司 董事会审批财务部备案 三类担保项目对单笔在公司最近经审计净资产2 ％以下的担保项目经董事会 授权由董事长审批财务部备案 对报财务部备案项目如财务部认为风险较大时对该企业实行风险提示必 要时报董事会重新讨论决议 第十条 公司财务部门在审批担保人提供的对外担保时应审查担保人被担保 人的资产负债损益情况及信誉情况 第十一条 担保人办理担保报批手续时应当提供下列资料 一被担保人的营业执照复印件副本 二被担保人的房地产固定资产及其他享有财产所有权的有效管理证件 三被担保人上年末与上月末的资产负债表和上年度与本期累计损益表 2 四担保合同文本或担保意向书 五被担保项下主债务合同或者意向书及其他有关条件 第十二条 公司子公司以自有财产抵押方式担保融资的该项融资行为需报公司 审批的担保事项与融资事项一并报批 第十三条 除上述规定外下列对外担保须股东大会审批 一公司及控股子公司对外担保总额超过最近一期经审计净资产50 ％以后提 供的任何担保 二公司为资产负债率超过70 ％的担保对象提供的担保 三公司一年内担保金额超过公司资产总额30 ％的对外担保 四公司对股东实际控制人及其关联方提供的担保 公司董事会负责审议上述需经股东大会审批的对外担保并形成议案提交股东大 会审批 股东大会在审议本条第三款规定事项时应经出席会议的股东所持表决权 的三分之二以上通过 股东大会在审议本条第四款规定事项时该股东或受该实际控制人支配的 股东不得参与该项表决该项表决由出席股东大会的其他股东所持表决权的半数 以上通过 第十四条 公司董事会决定除前条所述需经股东大会审批之外的对外担保事项 应经董事会审批的对外担保必须经出席董事会的三分之二以上董事审议同意并作 出决议 第十五条 经公司股东大会或董事会审议批准的对外担保必须在《上海证券报》 上及时披露披露的内容包括董事会或股东大会决议截止信息披露日公司及控股 子公司对外担保总额公司对控股子公司提供担保的总额