企业管理课程-如何有效应对贸易反洗钱法规的困扰-PEER.PDF

企業管理課程 - 如何有效應對貿易反洗錢法規的困擾 (Effective Ways to Manage the Disruptions Caused by Trade-based Anti-money Laundering Regulations to Corporates) 此課程由貿易通及雋雅顧問有限公司聯合舉辦 (Organised by Tradelink and P.E.E.R. Consultancy Ltd.) 課程特色 1. 2016 年開始的貿易反洗錢(Trade-Based Anti-Money Laundering)要求，不但與銀行只看單據的慣常做法背道而馳，更加上銀 行之間並無統一操作標準，對企業造成巨大的困擾，嚴重影響企業與銀行的業務發展。 2. 了解有關法規的法律原則、國際標準和銀行的監控措施有助企業採取適當的應對方案，提升效率，大大減低企業和銀行之 間 的衝突和經營成本。 3. 承運人的船隻在企業不知情的情況下駛進或駛 經被禁運的國家，往往令企業陷入兩難局面，損失慘重。 課程內容 1. 全面了解犯罪份子如何利用國際貿易進行洗錢活動，及成功騙取銀行數以億元計的金錢。 2. 洗黑錢法律是否包括針對恐怖分子的融資 、貿易詐騙、逃稅、禁運和其他金融犯罪？ 3. 銀行現時採取的監控措施為何會導致銀行和客戶之間產生巨大的矛盾和衝突？問題的核心在哪裡？ 4. 銀行本來應該採取風險為本 （risk-based approach的管理方法，但為何差不多所有銀行都以零失誤） (zero failure)的標準操作， 令企業無所適從？ 5. 充分了解銀行對貿易背景/結構、交易對手、貨物種類和價錢、船隻和航程安排、運輸單據、來往銀行、國家風險，以至禁 運和恐怖分子黑名單的謹慎調查方式有助企業配合銀行要求而大大提升企業的營運效率。 6. 詳細分析銀行在處理貿易交易時的查察清單與及審批程序 ，讓企業避免不必要的糾紛、延誤和違規的風險。 7. 怎樣處理牽涉伊朗、俄羅斯和緬甸的交易，包括船隻駛經這些國家的水域是否違反香港和美國的法律？銀行在什麼情況下 才有權拒絕處理這些敏感的交易？ 8. 當發現銀行矯枉過正的要求，或交易單據 /匯款被扣押而沒有合理解釋的情況下，企業可以採取什麼應對措施以順利解決有 關難題？ 9. 銀行一般在什麼情況下才會向監管機構舉報懷疑個案？ 10. 聽取你們的慘痛經驗，反映給銀行界和監管機構 ，以進一步改善香港的貿易操作平台。 與會對象 企業的單證、物流、財務、會計、營銷、法律、合規及管理層 講者介紹 馮敬德律師  國際商會中國香港區會有關貿易反 洗錢委員會副主席及技術顧問  羅夏信國際律師事務所合夥人，專責從事銀行事務和國際貿易貿易法律及糾紛處理 馮律師曾為多家國際銀行設計不同的防範貿易欺詐及反洗黑錢的系統，並協助國際商會中國香港區會於 2016 年 8月成立國際貿 易反洗錢委員會，為香港銀行界組成一個互相交流及訂立市場標準的平台，並不時與 不同地區的監管機構反映業界的意見及磋商 審核標準，協助香港、台灣、大陸和新加坡的銀行界面對有關挑戰。馮律師曾經在亞洲、歐洲、北美洲和南美洲為超過 70,000名 法官､律師､銀行家及商界人士主持超過 700場互動啟發式的培訓課程，過