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谨防金融诈骗专题 建筑设计技术1班 张宇 1305090139 王僅龙 1305090142 李云飞 1305090144 弓凯亚 1305090145 丁凡 1305090148 党佳雨1305090146 什么是金融诈骗？ 金融诈骗是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。 金融诈骗常见的种类 1：银行卡（储蓄卡、信用卡、网银U盾）盗刷。 2：手机电信（虚假短信、电话、QQ） 3：非法集资（高回报投资理财、贷款） 4：传统网络诈骗（木马病毒、钓鱼网站） 5：新兴网络诈骗（p2p网贷、虚拟货币） 河北石家庄储户千万存款“失踪” 银行称无责任 5月18日上午，石家庄市民王丽(应被采访人要求化名)和多位工商银行储户向中新网记者讲述了自己在工商银行建南支行存款“失踪”的经过。 拿着厚厚的一沓银行对账单，王丽沙哑着嗓音告诉记者，从2014年5至2015年1月，短短8个月间，她在工商银行建南支行陆续存入了1080万元人民币，而在今年5月7日，她突然得知，自己的千万存款只剩下了124元。 中国银行杭州庆春支行再次爆出“储户存款失踪” 新华社杭州5月13日新媒体专电一张张存有巨款的银行卡,放在“银行客户经理”处保管,就能获得银行的“承诺函”和高额利息。,一名前银行职员假冒银行网点工作人员,以高息为诱惑,骗走100多名储户超过亿元巨额存款。 中国银行一储户千万元存款被支行行长转走 仅剩1元 赵女士存款一千万元，拿到18万利息后，赵女士发现账户仅剩1元，银行行长将其千万存款转走。目前该行长已被刑拘，其同伙承认以高息为名诈骗3097万元。 有的时候我们的手机会突然收到陌生号码发来的短信，有的是让你汇款的，有的时候告诉你中奖了，怎么就会中奖呢，显然这是一条诈骗信息。 手机短信诈骗升级！学生家长收到“学校”发来的“孩子在校表现”短信 信息时代新型诈骗：手机自动转发验证码致巨额存款被盗 2分钟转走16万！ 18日下午4点左右，陈先生收到一条银行的动态验证码短信。起初他并不在意，只当做诈骗短信置之不理。但他万万没想到，手机却向诈骗者自动转发了验证码，导致了16万血汗钱被盗。目前，公安与银行均未给出明确解决办法。这到底是怎么回事? 诈骗短信谁都接到过，人们常以为只要不上套、不回复，就可平安无事。陈先生昨日的经历却表明了，犯罪分子早就更加高明了。 “河北黄金第一家”黄金佳涉嫌非法集资 河北省廊坊市发布消息称，涉及全国多个省市的黄金佳投资集团涉嫌非法集资案中，全国共有3万6千余人报案，报案金额达53.9亿元。目前，包括黄金佳投资集团原负责人肖雪在内的主要犯罪嫌疑人已移送检察机关审查起诉。 民间非法集资乱象：高回报诱惑 损失惨重难追回 今年以来，陕西、河北、湖南、甘肃等多地曝出多起非法集资案件，涉案金额动辄上千万元，甚至过亿元。受害者多是被高额利息的“大饼”诱惑，降低了风险意识，最终损失惨重。非法集资案件不仅给群众造成严重损失，而且给社会稳定带来巨大隐患。在民间融资活跃背景下，亟须健全相关法律，拓宽投资渠道，正确予以引导。 非法集资案爆发式增长 6至8月将全国专项整治 记者近日从部际联席会议办公室了解到,2014年非法集资案件不仅案发数量、涉案金额、参与人数等,同比增长近两倍,而且,大案要案数量显著高于2013年。其中,跨省案件133起,同比上升133.33%；参与人数逾千人的案件145起,同比增长314.28%；涉案金额超亿元的364起,同比增长271.42%。 央视曝光P2P网贷诱惑陷阱：中大财富网涉诈骗 2015年05月19日10:57 央视 【高收益、高回报、高息诱惑，P2P网贷诱惑多多，但与此同时一些P2P公司跑路的消息时有发生，广州曾先生9万元投资基本打了水漂。】 比特儿被盗5千万NXT，黑客索取100BTC换回被盗NXT 女子网上购票 被钓鱼网站“钓”走数十万元  一、在防范金融诈骗方面应该做到“三不要三要”。 “三不要”指：1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或者 非正常渠道的电话银行服务；2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑；3、不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何情况下，银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码。 “三要”是指：1、要提高安全意识，比如在设置密码时避免选用生日、电话号码等容易猜测的数字或字母组合，不在公共场所使用网上银行等；2、要登录正确的网站或通过银行的专用电话或到银行的营业网点进行查询咨询；3、遇到诈骗，要积极地向公安机关举报。 * 事发地点位于中国工商银行石家庄分行建南支行。 如何防范金融诈骗？ 如何预防诈骗 1：思想上要杜绝 许多人在思想认识上