金融法第一篇 章金融法导论.pptVIP

第一章 金融法导论 【学习目的】  理解法的本质、特征，掌握法的要素，了解法的部门。  理解金融法的调整对象、基本原则，了解金融法的渊源。  理解金融法律关系的特征，掌握金融法律关系的构成要素。 第一节 法的概述 一、法的概念与本质 法是由国家制定、认可并由国家保证实施的，反映由特定物质生活条件所决定的统治阶级（或人民）意志，以权利义务为内容，以确认、保护和发展统治阶级（或人民）所期望的社会关系和社会秩序的行为规范体系。 法从主观方面来看，是统治阶级意志性的反映；法从客观方面来看，是由一定的社会物质生活条件决定的 二、法的特征 （1）法是调整行为的社会规范 （2）法出自国家的社会规范 （3）法是以权利义务为主要内容的社会规范 （4）法是由国家强制力保障实施的社会规范 三、法的要素 （一）法律规则 法律规则是指规定法律上的权利、义务、责任的准则、标准，是构成法的主体成分。法律规则具有独特的严密逻辑结构，通常由条件（或称假定）、处理（或称行为模式）和法律后果三个要素组成。 （二）法律原则 法律原则是法律的基础性真理、原理，或是为其他规则提供基础性或本源的综合性规则或原理。 （三）法律概念 法律概念是有法律意义的概念，即对各种与法律相关的事物、状态、行为进行概括而形成的法律术语。 法律概念是适用法律规则和法律原则的前提 1．金融调控关系 金融调控关系既包含不平权的纵向关系，也包含平权的横向关系，是二者的融合。 2．金融监管关系 金融监管关系是一种不平权的纵向关系 3．金融交易关系 金融交易关系是一种平权的横向关系 二、金融法的渊源 （一）国内渊源 1．宪法 2．金融法律 3．金融行政法规 4．金融地方性法规 5．金融规章 6．金融司法解释 7．金融自律性规则 （二）国际渊源 1．国际条约 2．国际惯例 三、金融法的基本原则 1．在稳定币值的基础上促进经济增长原则 2．保护客户合法权益原则 3．防范和化解金融风险，促进金融业稳健发展的原则 4．公平、适度竞争原则 5．分业经营、分业管理原则 第三节 金融法律关系 一、金融法律关系的概念及特征 （一）概念 金融法律关系是由金融法律规范调整的在金融宏观调控、金融监管、金融业务等活动过程中形成的以权利义务为内容的社会关系。 金融法律关系的形成和存在必须以金融关系和金融法律规范的同时存在为条件。 （二）特征 （1）金融法律关系中一般以金融机构作为一方当事主体 （2）金融法律关系具有纵横统一性 （3）金融法律关系具有广泛性、多样性、复杂性 （4）金融法律关系的形成和变化往往具有要式性 二、金融法律关系的构成要素 （一）金融法律关系的主体——在金融法律关系中，依法享有权利和承担义务的当事人 （二）金融法律关系的客体——金融法律关系主体的权利义务所共同指向的对象 （三）金融法律关系的内容——金融法律关系主体依法所享有的权利和承担的义务 三、金融法律关系的产生、变更和终止 法律事实是指由金融法所规定的，能够引起金融法律关系发生、变更和终止的各种事实的总称。 法律事实包括法律行为和法律事件两大类 。 四、金融法律关系的保护 （一）金融法律关系的保护机构 1．金融监管机构 2．审计机构 3．仲裁机构 4．司法机构 （二）金融法律关系的保护途径 1．行政保护 2．仲裁保护 3．民事诉讼程序 诉讼时效问题 4．行政诉讼程序 5．刑事诉讼程序