吉贝克银行及互联网金融专刊之一银行客户经理工作平台.PDF

吉贝克银行及互联网金融专刊(之一) 目录 数据管理系列 1 银行客户经理工作平台 1 EAST2.0 监管数据标准化系统 6 吉贝克监管数据集市 10 吉贝克领导驾驶舱 16 吉贝克数据管控平台 19 吉贝克数据平台 22 流动性风险及资产负债管理系列 26 IFRS9 系统产品白皮书 26 吉贝克利率及流动性风险管理系统 30 吉贝克资产负债管理系统 35 数据管理系列 银行客户经理工作平台 一、产品介绍 1、建设背景 大数据时代，对数据处理能力与撑控能力已经得到很大提升，基于银行所积 累的数据的处理和应用，可以对客户形成综合、准确、全面的认知，这已经成为 企业业绩提升的重要途径。银行在多年的业务运作过程中，积累了非常多的业务 数据，已经具备启动基于数据对客户进行精细化分析的基础条件，通过客户精准 细分支撑平台项目建设，促进客户名单制精准营销、基于产品的交叉销售等高级 业务应用。 与此同时，银行业务发展要实现战略转型，传统业务要转型，新兴理财业务 要发展，也离不开客户关系管理的强大支撑。一个先进、完整、强大的零售客户 信息分析和管理工具，可以在各业务条线强化终端营销能力，实现银行业务发展 的科学分析、科学营销、科学管理和科学决策。 2、建设目标 通过对客户数据的高效整合，了解客户动向，知晓客户需求，深刻洞察客户， 掌握客户个性化的需求，使客户经理从信息整合和数据分析中发现目标客户，发 现营销机会，建立端到端的营销管理流程。推进差异化定位、特色化经营、精细 化管理，真正实现“以客户为中心”的管理理念。 1、实现客户数据高效整合，客户360 统一视图查询。 2、实现营销管理流程化管理。 3、基于客户数据整合，对客户进行精细化管理，从而实现精准营销。 4、建立客户积分体系，可以提高客户的使用积极性和提升银行服务质量。 3、产品架构 结合当前银行业务特点及主流的产品技术，客户经理工作平台产品采用B/S 结 构，系统技术架构如下： 数据源 数据处理 数据访问 ODS/数 统一视图 据仓库 客户经理 工作平台 营销指标 大数据 平台 数据集市模型层 数据分析 其他数 据源 对外接口 其他业务 应用 GBICC后台调度管理系统 架构特点：  内含有GBICC 自主研发的数据管控平台部分功能，简化系统管理和维 护；  支持与市场上成熟的商品化ETL 工具和系统管理工具的集成，降低客 户学习成本；  内建有营销数据集市，实现客户数据及营销数据的有效整合，支持从 数据仓库或ODS 系统采集数据；  平台集成的报表可迁移至用户已有的商品化 BI 工具之上，如 ORACLE BIEE，IBM COGNOS，润乾等；  营销数据集市可以为其他业务应用提供全方位的数据服务。 二、主要功能 客户经理工作平台功能如下： 平台重点功能： 1、客户管理 包含统一视图，客户筛选，客户群组等功能模块。 统一视图展现客户360 视图信息，包含基本信息，联系信息，资产信息，负 债信息，产品持有情况，交叉销售信息，交易行为信息，客户经理联系日志；