中国金融风险案例每月精解2010年10月.docVIP

中国金融风险案例每月精解 本期目录 4 一、谨防企业通过商业承兑汇票的方式进行骗贷行为 4 【案件起因】银行商业承兑汇票管理留下套现漏洞 4 【案件发展】多元化失败后铤而走险进行造假 5 【案件分析】银行商业承兑汇票管理存漏洞 5 【深入思考】商业承兑汇票成为银行骗贷案的高发原因 6 【银行支招】应加强商业承兑汇票风险的防范 7 第二篇：重点案例评析 8 二、应关注预告登记失效时的法律风险 8 【案件详细】开发商一房二卖 8 【案件分析】预告登记可防止开发商一房二卖 9 【风险分析】预告登记失效的法律风险 9 【风险支招】银行规避预告登记失败风险的建议 10 三、银行需警惕经营性物业贷款资金抽逃现象 11 【案件详情】重新评估后申请追加贷款或释放抵押物产权 11 【案件分析】资金抽逃造成银行风险集聚和实际资产流失 12 【深度分析】评估风险成因分析 12 【案件警示】加强风险意识，严控资金抽逃 13 四、从中泰信托“中润博达计划”1.6亿资金遭偷梁换柱看企业信贷风险 13 【案件回放】中泰信托“中润博达计划”借款本息无法收回 13 【风险分析】从1.6亿资金遭偷梁换柱看企业信贷风险 14 【防范建议】贷前贷中银行要做足功课，诚信是对授信企业的第一要求 16 五、工行1500万存款丢失案，到底谁之过？ 17 【案件始末】案件扑朔迷离 17 【案件分析】工行或存多处违规 18 【问