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电子信用证核心法律问题 电子信用证核心法律问题 吴学文 司红 　　EUCP1.0共 12条 ,每一条前面都冠有一个独具特色的“e”字 ,以彰显其电子化之意以及与 UCP500的区别。EUCP 的第 e1条 、第 e2条指明了 EUCP 和 UCP的关系 ,以及合并使用 EUCP1. 0和 UCP500规则的方法。第 e3条是定义部分 ,对 UCP 中电子环境下有不同意义的述语重新作 了定义 ,同时对那些 EUCP 特有的术语作了定义。接下来的几条规则按照 EUCP 信用证业务的逻 辑顺序安排 ,分别是:电子记录的格式(第 e4条)、交单(第 e5条)、审单(第 8#004699e6条)、拒绝通知(第 e7 条)、正本和副本(第 e8条)、出单日期(第 e9条)、运输(第 e10条)。最后两条规定了交单后电子记 录损坏的处理(第 e11条)和 EUCP信用证下电子交单的额外免责条款(第 e12条)。 电子信用证业务涉及两个核心法律问题 。其一是理论层面的 ,即电子信用证的原则问题;其二 是操作层面的 ,即电子交单和电子审单问题 。这两个方面的核心问题也就是 EUCP1.0 的主要内 容。 电子信用证的原则 电子信用证不是一种全新类型的信用证 ,它只是信用证运作方式 、手段采用电子化后的结果 。 James E.By rne ,DanTaylor在《ICC Guide to the EUCP》一书中指出:EUCP 规则并非是未经实践检 验的理论 ,相反 ,它是信用证实践的反映 。EUCP 的原则建立在 UCP 的基本原则和银行标准实务 的基础之上。因此 ,传统信用证的基本原则同样适用于电子信用证。另外 ,电子信用证由于自身的 特性也有不同于传统信用证的原则 。 一是独立性原则 。UCP500明确规定 ,信用证与据以开立信用证的基础合同 ,即进出口商的买 卖合同互相独立 。信用证一经开出即是一份独立的合约 ,不受原基础合同的约束 。任何人不得援 用基础合同的规定对抗信用证 。该项原则也已经被中国的法院在审判实践中接受。银行在信用证 业务中并不关注基础合同 ,而只根据信用证的规定审查有关单据。在采用电子贸易方式和电子信 用证结算方式下 ,基础合同可以容易地与信用证及有关单据一起向银行提交 ,银行可以更方便地获 取基础合同下的有关规定 。但不能据此加重银行审核信用证和基础合同的关系的义务 ,更不能要 求银行据基础合同的要求来审核单据。在电子信用证方式下 ,银行仍然只依据信用证的指令行事 , 即便其可以知悉基础合同的内容 ,亦无关注基础合同的义务 。 二是抽象性原则 。信用证业务中的核心主体是银行 ,银行是金融专家 ,是审单专家 ,但银行不 是贸易专家 ,因此 ,信用证业务中银行所能做的只是审核单据 ,而不能审核单据所表示的贸易活动 内容 。银行只审核单据表面记载是否与信用证的要求一致 。至于单据的真实性或者单据所记载的 货物的质量 、重量等是否真实 ,是银行无法审查亦不必审查的。在电子信用证业务中 ,银行遵循同 样的原则 ,只是对于电子单据而言 ,所涉问题较纸制单据下为多 。例如 ,指定电子记录的格式要求 、 电子记录中包含指向外部的链接时的审单标准等问题都是在纸制单据下不会碰到的 。 除了以上两条基本原则以外 ,电子信用证还有一条特有的原则 ,即电子信用证的规范应与电子 商务的基本要求相一致。电子信用证是国际贸易支付结算商务系统中的一个环节。为确保电子信 用证的应用 ,电子信用证必须将自身置于电子商务的大环境之中 ,而不能自成封闭的体系 。全球电 子贸易是一个大的系统 ,电子信用证只是该系统中的一个子系统 ,其成功运作有赖于电子商务的基 本原则的指导以及与其他相关子系统 ,如货物运输 、货物检验检疫 、海关通关等系统的协调 。国际 电子商务法关于电子合同的有效性 、电子记录的证据力 、电子签名与手工签字的等同效力等等基础 性原则规定 ,既是电子信用证运作的基础 ,也是制定电子信用证规则的指导原则 。 电子信用证业务中 当事人的主要权利与义务 抽象地说 ,电子信用证业务中受益人必须履行电子交单义务 ,银行必须履行电子审单义务 。交 单与审单是信用证业务的核心问题 ,也是 UCP5OO和 EUCP1.0的主要内容 。 目前 ,UCP500 、EUCP1.0以及国际银行标准实务(最新标准化实务法典 ISBP 已于 2002年 10 月 30日施行)均是确立电子信用证审单标准的依据 ,其中 EU -CP1.0是主要依据 ,该文件就电子 信用证应用中的特殊问题做了全面的规定。 一 、交单义务 1.单据格式要求 。EUCP1.0第 e4条规定 ,EUCP 信用证必须指定所提交的电子记录的格式 。 如未指定 ,则可提交任何格式的电子记录。在纸制单据