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第四节 基金销售人员的监管规定 一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求) 1．根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下( )行为规范。 A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思 B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户 C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者 D．可以自行打折销售基金 [答案] C 2．通过基金销售人员从业考试即( )一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。 A．证券市场基础知识 B．证券投资基金 C．证券交易 D．证券投资基金销售基础知识 [答案] D 3．基金销售机构的员工培训应符合( )的相关要求，培训情况应记录并存档。 A．中国证监会 B．中国银监会 C．基金行业自律机构 D．财政部 [答案] C 4．下列哪项不属于基金销售人员的禁止行为?( ) A．承诺利用基金资产进行利益输送 B．在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处 C．对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担 D．同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 [答案] B [解析] B项，基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。B项属于基金销售人员宣传推介的监管规定之一。 二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求) 1．根据《证券投资基金销售人员执业守则》，从事基金销售不得有下列行为( )。 A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金 B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关 C．个人担保该基金会盈利 D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 [答案] ABCD [解析] 基金销售人员从事基金销售活动，不得有下列情形：①在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益；②违规向他人提供基金未公开的信息；③诋毁其他基金、销售机构或销售人员；④散布虚假信息，扰乱市场秩序；⑤同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务；⑥违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易；⑦违规对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；⑧承诺利用基金资产进行利益输送；⑨以账外暗中给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；⑩挪用投资者的交易资金或基金份额；(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。 2．基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事( )等相关活动的人员。 A．宣传推介基金 B．发售基金份额 C．办理基金份额申购和赎回 D．基金产品创新 [答案] ABC 3．( )应取得中国证券业执业证书。 A．基金管理公司的全部基金销售人员 B．证券公司总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员 C．商业银行总行及其一级分行从事基金销售业务管理的人员 D．专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员 [答案] ABCD [解析] 基金管理公司的全部基金销售人员、证券公司总部及营业网点、商业银行总行及其一级分行、专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员应取得中国证券业执业证书。 4．基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，具体包括( )。 A．完善销售人员招聘程序 B．建立科学合理的销售绩效评价体系 C．建立健全基金销售人员管理档案 D．建立员工培训制度 [答案] ABCD [解析] 基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。具体内容包括：①基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员；②基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度；③基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录；④基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制；⑤基金销售机构对于通过证券业从业人员资格考试的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检；⑥基金销售机构对于取得基金销售人员从业考试成绩合格证的人员，应参照中国证券业协会从业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基金销售相关的职业培训；⑦基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基