苏武康：第三方理财业的拓荒者.docVIP

苏武康：第三方理财业的拓荒者 2008-11-3 15:05:26 来源: 作者:李保玉 博 乐 ? 职 务：御峰君融理财顾问有限公司执行董事 推荐理由：南开大学经济学博士，四川省社科院金融研究所教授，中国著名证券分析专家，资产管理专家，曾管理总值超过10亿元人民币的客户投资组合及基金。在理财教育方面造诣颇深，并多次在全国各地讲授证券咨询、投资理财、证券投资分析、宏观经济分析等方面课程，是深受全国投资者和学员好评的证券分析专家。 ? 曾担任青海证券首席信息官，昆仑证券资产管理总监和金融研究所所长，南开大学深圳金融工程学院兼职硕士导师。曾长期担任中央电视台、浙江电视台、大连电台、深圳电台、香港经济通等证券节目的特约评论员。 至尊为御，至高为峰，独特的您为君，财富管理与投资为融，这就是御峰君融，深圳首家核准的第三方独立理财顾问公司，专业是优势，独立是特征，稳健是风格，私密是承诺，为客户提供全面独特的私人财富管理解决方案。通过御峰君融，为具有全面理财需求的客户撩开中国第三方理财业拓荒者的神秘面纱，揭示拓荒者眼中的行业发展规律和展现他在行业发展中的人生追求，以求管窥之效 御峰君融为客户提供丰富的股票、基金、保险、信托等一系列理财产品和专业的理财投资咨询服务，还与国内外著名的银行、证券、基金、保险、信托、私募股权等金融机构建立了广泛深入的合作关系。作为御峰君融理财顾问有限公司（以下简称御峰君融）执行董事的苏武康博士，对以上这些成绩的取得，自然有一番与众不同的感受。 第三方理财优势何在 在国外，大概有40%以上的金融产品，是通过第三方理财机构的理财规划师售出的。 苏武康认为，在我国金融业分业经营条件下，传统的银行、保险、基金和证券等金融机构，只对客户强化自身专业的重要性和自身产品的优势，却没有考虑到对解决客户自身全面理财需求的适用性。我国富裕人群越来越多，他们中的大部分具有多方面的理财需求，不仅仅关注股票投资、保险和资产传承，也关注一些新的投资项目，诸如房地产投资，甚至包括海外市场的投资，这就是综合理财的需求。于是，第三方理财机构应运而生。 独立性 任何传统的金融机构，一般都只销售自身所开发的理财产品或者与自身密切相关的一些产品，而且由于激励制度的存在，使得这些机构的理财师在向客户推荐产品进行资产配置时，都自然会站在自身机构、自身利益的角度，在很大程度上都存在着一定的利益导向。 第三方理财机构及其理财师，因为是站在客户的角度去为客户选择理财产品，具有一定独立性。这也是美国人愿意让独立理财机构打理钱财的原因。 灵活性 客户的理财需求是多方面的。比如，客户现在的理财需求可能是房产问题，过一段时间后他可能会涉及到家庭资产配置，或者信托问题等。这需求理财师灵活应对。 比如，2007年上半年，御峰君融根据自身的研究报告，认为深圳的房产价格已经偏高，就建议有房产投资需求的客户不要继续在深圳投资房产，有效地规避了深圳房产下跌的风险。 综合性 第三方理财机构为客户做理财规划，实际上就是给客户做综合的财务规划。比如，有客户想移民加拿大。但是，理财师根据加拿大当地的经济发展状况、生活成本等因素认为，客户在这个阶段进行移民并不是特别合适，应该抓住国内经济充分发展的良好时期进行投资让财富继续增长。这就是一个综合的理财规划，也是目前大多数金融机构不能够提供的全方位理财服务。 行业发展新途径 谈起中国第三方理财业的发展前景，苏武康信心百倍。 金融分工提供机遇 金融专业化分工越来越细，进一步助推了第三方理财业的发展。比如，越来越多的中外合资保险公司，由于介入国内的时间较晚，没有自己的销售队伍，他们只提供在产品设计上优于传统大牌保险公司的理财产品，并希望通过第三方理财机构的理财师介绍给客户。而这些产品正常情况下在市面上见不到，第三方理财机构也就成了帮助客户选择金融产品的专业机构了。 又比如信托公司等，专门把信托产品设计好，然后交给第三方理财机构进行销售，这使得第三方理财机构的理财产品越来越丰富。 客户认可拉动行业发展 客户的认可会随着市场的发展和自身的投资活动的效果而逐步增加，进而拉动第三方理财业的发展。比如，客户一开始会喜欢自己去炒股票，结果发现自己炒股票的收益没有买基金获得的收益高，于是自己就去买基金，由于受到专业分辨力等因素的影响，又发现自己选择的基金仍没有其他专业理财机构所推荐的基金的收益高。最终的结果是，客户越来越倾向于接受第三方理财机构的专业推荐，这也使得第三方理财业在未来有更多契机。 虽为坎坷依然斗志满怀 第三方理财业前途虽然光明，但道路却很坎坷。对此，苏武康体会更深刻。 俯首甘为孺子牛 在中国的第三方理财业，苏武康将自己定位为拓荒者，并与在国内个人理财方面的先行